ميزانية البنك مش أقوى من جودة الأصول اللي وراها، ونقطة ضعف واحدة في جودة القروض أو تخطيط السيولة ممكن تتحول لأزمة ملاءة مالية. إدارة الأصول بتقف في منتصف استراتيجية الاستثمار وضبط المخاطر والامتثال الرقابي، وده اللي بيخليها من أهم الوظائف جوه أي مؤسسة مصرفية.

البرنامج ده من أكاديمية الزمالة العربية البريطانية بيبني فهم عملي راسخ لإزاي البنوك الحديثة بتدير أصولها، من تكوين المحفظة وأدوات الاستثمار لحد تحليل الفجوة والأدوات الرقمية والمعايير الدولية (IFRS، بازل III) اللي بتحكم القطاع، عشان المشاركين يقدروا يوازنوا بين الربحية والسيولة والاستقرار المالي بثقة.

الفئة المستهدفة

• العاملون في إدارات الاستثمار وإدارة الأصول في البنوك.
• موظفو الخزانة والتخطيط المالي بالمؤسسات المصرفية.
• المديرون الماليون والمحللون في القطاع البنكي.
• مسؤولو المخاطر والتقارير المالية في البنوك.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يقدر المشاركون على:

• توضيح المفاهيم الأساسية ولبنات إدارة أصول البنوك.
• تحليل وتقييم محافظ الأصول المالية باستخدام مؤشرات الأداء الأساسية.
• تطوير سياسات فعّالة لإدارة الأصول والخصوم مع بعض.
• تطبيق الأدوات المصرفية المستخدمة في التحوط وتحليل الفجوة وإدارة المخاطر.

ليه جودة الأصول بتحدد مصير البنك

• دور جودة الأصول في الاستقرار المالي العام للبنك ووضعه الرقابي.
• إزاي ضعف إدارة الأصول بيتحول لمخاطر سيولة وملاءة مالية.
• ليه لجان الاستثمار وهياكل الحوكمة موجودة أصلاً حوالين الوظيفة دي.

أصول البنك وتكوين المحفظة

• تعريف الأصول وأنواعها في السياق المصرفي، والفرق بين الأصول المتداولة وغير المتداولة.
• القروض والسندات والاستثمارات المالية والسيولة النقدية اللي بتشكل محفظة البنك.
• تصنيف الأصول حسب المخاطر والعائد المتوقع.

السياسات وأدوات الاستثمار

• مبدأ التوازن بين العائد والمخاطرة، وإدارة الأصول في ظل معايير كفاية رأس المال.
• أدوات السوق النقدي وأذون الخزانة والسندات الحكومية والخاصة.
• المشتقات المالية المستخدمة في التحوط من المخاطر.

قياس جودة الأصول

• نسبة القروض المتعثرة وتغطية المخصصات مقابل الديون.
• العائد على الأصول (ROA) ومؤشرات التقييم الأساسية الأخرى.
• استخدام المؤشرات دي لرصد المخاطر الناشئة في المحفظة بدري.

إدارة الأصول غير المنتجة

• الأسباب الشائعة لتعثر الأصول.
• استراتيجيات إعادة الجدولة أو التحصيل.
• بيع الأصول أو شطبها من الميزانية.

مواءمة الأصول والخصوم وتحليل الفجوة

• مبدأ المواءمة بين فترات استحقاق الأصول والخصوم.
• تأثير أسعار الفائدة على مزيج الأصول وإدارة فجوة السيولة.
• فجوة السيولة قصيرة الأجل وفجوة الحساسية لأسعار الفائدة واستخدام السيناريوهات لمحاكاة المخاطر.

التحول الرقمي في إدارة الأصول

• استخدام أنظمة إدارة الأصول الإلكترونية.
• تحليل البيانات الضخمة في التقييم الاستثماري.
• التحديات السيبرانية المرتبطة بالأصول الرقمية.

الامتثال والحوكمة والمعايير الدولية

• المعايير الدولية زي IFRS وبازل III.
• متطلبات الشفافية والإفصاح المالي.
• دور التدقيق الداخلي في الرقابة على مخاطر الأصول.