إدارة أصول البنوك: بين المخاطرة والعائد والانضباط الرقابي (أونلاين / عن بعد)

ليه جودة الأصول بتحدد مصير البنك

• دور جودة الأصول في الاستقرار المالي العام للبنك ووضعه الرقابي.
• إزاي ضعف إدارة الأصول بيتحول لمخاطر سيولة وملاءة مالية.
• ليه لجان الاستثمار وهياكل الحوكمة موجودة أصلاً حوالين الوظيفة دي.

أصول البنك وتكوين المحفظة

• تعريف الأصول وأنواعها في السياق المصرفي، والفرق بين الأصول المتداولة وغير المتداولة.
• القروض والسندات والاستثمارات المالية والسيولة النقدية اللي بتشكل محفظة البنك.
• تصنيف الأصول حسب المخاطر والعائد المتوقع.

السياسات وأدوات الاستثمار

• مبدأ التوازن بين العائد والمخاطرة، وإدارة الأصول في ظل معايير كفاية رأس المال.
• أدوات السوق النقدي وأذون الخزانة والسندات الحكومية والخاصة.
• المشتقات المالية المستخدمة في التحوط من المخاطر.

قياس جودة الأصول

• نسبة القروض المتعثرة وتغطية المخصصات مقابل الديون.
• العائد على الأصول (ROA) ومؤشرات التقييم الأساسية الأخرى.
• استخدام المؤشرات دي لرصد المخاطر الناشئة في المحفظة بدري.

إدارة الأصول غير المنتجة

• الأسباب الشائعة لتعثر الأصول.
• استراتيجيات إعادة الجدولة أو التحصيل.
• بيع الأصول أو شطبها من الميزانية.

مواءمة الأصول والخصوم وتحليل الفجوة

• مبدأ المواءمة بين فترات استحقاق الأصول والخصوم.
• تأثير أسعار الفائدة على مزيج الأصول وإدارة فجوة السيولة.
• فجوة السيولة قصيرة الأجل وفجوة الحساسية لأسعار الفائدة واستخدام السيناريوهات لمحاكاة المخاطر.

التحول الرقمي في إدارة الأصول

• استخدام أنظمة إدارة الأصول الإلكترونية.
• تحليل البيانات الضخمة في التقييم الاستثماري.
• التحديات السيبرانية المرتبطة بالأصول الرقمية.

الامتثال والحوكمة والمعايير الدولية

• المعايير الدولية زي IFRS وبازل III.
• متطلبات الشفافية والإفصاح المالي.
• دور التدقيق الداخلي في الرقابة على مخاطر الأصول.