البنوك في قلب أي اقتصاد حديث — بتموّل الشركات، وبتدير المخاطر على مستوى الدولة كلها، وبتقدّم الخدمات المالية اللي الناس والشركات محتاجاها يوميًا. إدارة بنك كويس مش مجرد خبرة تقنية، ده محتاج مدراء يعرفوا يقروا ميزانية عمومية، ويسعّروا قرض صح، ويواكبوا قطاع بيتغير أسرع من أغلب القطاعات التانية. وده بالظبط اللي دورة تدريبية في بناء مهارات إدارة البنوك الحديثة من أكاديمية الزمالة العربية البريطانية معمولة عشانه.

خلال البرنامج، المشاركين بياخدوا رحلة من أساسيات العمليات البنكية لحد استراتيجيات إدارة المخاطر والتوجهات اللي بتغيّر القطاع دلوقتي، من التكنولوجيا المالية لحد التمويل المستدام. في الآخر، هيطلعوا بمهارات ومعرفة أعمق تساعدهم ياخدوا قرارات مدروسة في بيئة مصرفية سريعة التغيير.

الفئة المستهدفة:

• موظفو البنوك ومديرو فرق العمليات البنكية.
• حديثو التخرج الطامحين للعمل في القطاع المصرفي، والاستشاريون الماليون.
• طلاب الجامعات في تخصصات إدارة الأعمال والمالية والمصرفية.

إيه اللي هيتقنه المشارك:

• مبادئ وأساسيات إدارة البنوك والعمليات المصرفية اليومية.
• تحليل القوائم المالية وفهم الأداء البنكي.
• أنواع المخاطر المرتبطة بالعمليات البنكية واستراتيجيات إدارتها.
• بناء استراتيجيات تسويق فعالة للمنتجات البنكية.
• الابتكارات والتوجهات الحديثة في صناعة البنوك زي التكنولوجيا المالية (فينتك).

المحور الأول: النظام المصرفي ودوره في الاقتصاد

• دور البنوك في دعم النمو الاقتصادي وتأثيرها على الأسواق المالية والنقدية، ووظائفها الأساسية (التوسط المالي، الدفع، الائتمان).
• الفرق بين البنوك التجارية والاستثمارية والبنك المركزي، ودور كل نوع في الاقتصاد.

المحور الثاني: الأطر التنظيمية والرقابية

• الهيئات الرقابية الدولية والمحلية، والاتفاقيات العالمية زي بازل.
• التوجهات الحديثة في الرقابة، ومكافحة غسيل الأموال، ومتطلبات الإفصاح المالي.

المحور الثالث: العمليات المصرفية الأساسية — الإيداعات والسحوبات والقروض

• أنواع الحسابات البنكية، إجراءات الإيداع والسحب، وأنظمة الدفع الإلكتروني.
• القروض الشخصية وقروض الشركات والقروض العقارية: تحديد معدلات الفائدة، الشروط، الضمانات والمتابعة.

المحور الرابع: إدارة حسابات العملاء والخدمات المصرفية

• آليات إدارة الحسابات الجارية وحسابات التوفير، وخدمات القروض والائتمان للأفراد والشركات.
• خدمات إضافية زي التحويلات البنكية وبطاقات الائتمان.

المحور الخامس: إدارة المخاطر في القطاع المصرفي

• المخاطر الائتمانية والسوقية والتشغيلية، وطرق تحديدها وتقييمها (كمي وكيفي، تحليل السيناريوهات والحساسية).
• أدوات إدارة المخاطر زي التحوط (عقود آجلة وخيارات) وتنويع المحفظة لتقليل الخسائر.

المحور السادس: التحليل المالي وتقييم الأداء

• قراءة الميزانية العمومية وحساب الأرباح والخسائر وبيان التدفقات النقدية.
• استخدام نسب السيولة والربحية والكفاءة، مع تحليل السيناريوهات والحساسية لتقييم أداء البنك.

المحور السابع: التسويق وفهم العملاء والتحول الرقمي

• تحديد السوق المستهدف وبناء استراتيجيات تسويقية تنافسية بناءً على بحث سلوك العملاء.
• الخدمات البنكية عبر الموبايل والإنترنت، البيانات الضخمة، الذكاء الاصطناعي، والابتكار المالي (فينتك) زي العملات الرقمية والبلوك تشين، وتحول العمليات التقليدية لمنصات رقمية.

المحور الثامن: الحوكمة والامتثال والمصرفية المستدامة

• التوجهات العالمية في الصناعة المصرفية والشمول المالي، وإدارة المخاطر القانونية والامتثال بما فيها دور المراجعين الداخليين والخارجيين.
• الاستدامة والمسؤولية الاجتماعية: تمويل المشاريع البيئية والتنموية، تقييم المخاطر البيئية والاجتماعية في محافظ القروض، ودور البنوك في دعم التنمية المستدامة.