دورة تدريبية في بناء مهارات إدارة البنوك الحديثة (أونلاين / عن بعد)

المحور الأول: النظام المصرفي ودوره في الاقتصاد

• دور البنوك في دعم النمو الاقتصادي وتأثيرها على الأسواق المالية والنقدية، ووظائفها الأساسية (التوسط المالي، الدفع، الائتمان).
• الفرق بين البنوك التجارية والاستثمارية والبنك المركزي، ودور كل نوع في الاقتصاد.

المحور الثاني: الأطر التنظيمية والرقابية

• الهيئات الرقابية الدولية والمحلية، والاتفاقيات العالمية زي بازل.
• التوجهات الحديثة في الرقابة، ومكافحة غسيل الأموال، ومتطلبات الإفصاح المالي.

المحور الثالث: العمليات المصرفية الأساسية — الإيداعات والسحوبات والقروض

• أنواع الحسابات البنكية، إجراءات الإيداع والسحب، وأنظمة الدفع الإلكتروني.
• القروض الشخصية وقروض الشركات والقروض العقارية: تحديد معدلات الفائدة، الشروط، الضمانات والمتابعة.

المحور الرابع: إدارة حسابات العملاء والخدمات المصرفية

• آليات إدارة الحسابات الجارية وحسابات التوفير، وخدمات القروض والائتمان للأفراد والشركات.
• خدمات إضافية زي التحويلات البنكية وبطاقات الائتمان.

المحور الخامس: إدارة المخاطر في القطاع المصرفي

• المخاطر الائتمانية والسوقية والتشغيلية، وطرق تحديدها وتقييمها (كمي وكيفي، تحليل السيناريوهات والحساسية).
• أدوات إدارة المخاطر زي التحوط (عقود آجلة وخيارات) وتنويع المحفظة لتقليل الخسائر.

المحور السادس: التحليل المالي وتقييم الأداء

• قراءة الميزانية العمومية وحساب الأرباح والخسائر وبيان التدفقات النقدية.
• استخدام نسب السيولة والربحية والكفاءة، مع تحليل السيناريوهات والحساسية لتقييم أداء البنك.

المحور السابع: التسويق وفهم العملاء والتحول الرقمي

• تحديد السوق المستهدف وبناء استراتيجيات تسويقية تنافسية بناءً على بحث سلوك العملاء.
• الخدمات البنكية عبر الموبايل والإنترنت، البيانات الضخمة، الذكاء الاصطناعي، والابتكار المالي (فينتك) زي العملات الرقمية والبلوك تشين، وتحول العمليات التقليدية لمنصات رقمية.

المحور الثامن: الحوكمة والامتثال والمصرفية المستدامة

• التوجهات العالمية في الصناعة المصرفية والشمول المالي، وإدارة المخاطر القانونية والامتثال بما فيها دور المراجعين الداخليين والخارجيين.
• الاستدامة والمسؤولية الاجتماعية: تمويل المشاريع البيئية والتنموية، تقييم المخاطر البيئية والاجتماعية في محافظ القروض، ودور البنوك في دعم التنمية المستدامة.