تقدم أكاديمية الزمالة العربية البريطانية هذا البرنامج التدريبي في إدارة أصول البنوك، بهدف تأهيل المشاركين لفهم الأسس الحديثة لإدارة أصول المؤسسات المصرفية، وتحقيق الاستخدام الأمثل للموارد المالية المتاحة ضمن إطار رقابي واستثماري فعّال. يتناول البرنامج الأساليب المتقدمة في إدارة المحفظة البنكية، وتحليل المخاطر، وتقييم الأداء، بما يساهم في تحقيق التوازن بين الربحية والسيولة والاستقرار المالي.

تُعد إدارة الأصول من أهم وظائف البنوك الحديثة، كونها تمثل العمود الفقري لاستراتيجية الاستثمار وإدارة المخاطر. ومن خلال هذا البرنامج، سيتمكن المشاركون من اكتساب الأدوات التحليلية اللازمة لتقييم جودة الأصول المصرفية، وفهم ديناميكيات السوق المالي، وتطبيق منهجيات إدارة الأصول بما يتوافق مع المتغيرات الاقتصادية العالمية، والضوابط المصرفية والمعايير الدولية.

الفئة المستهدفة

• العاملون في إدارات الاستثمار وإدارة الأصول في البنوك.
• موظفو الخزانة والتخطيط المالي بالمؤسسات المصرفية.
• المديرون الماليون والمحللون في القطاع البنكي.
• مسؤولو المخاطر والتقارير المالية في البنوك.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• توضيح المفاهيم الأساسية المتعلقة بإدارة أصول البنوك.
• تعزيز القدرة على تحليل وتقييم محافظ الأصول المالية.
• تمكين المشاركين من تطوير سياسات فعّالة لإدارة الأصول والخصوم.
• فهم العلاقة بين إدارة الأصول والاستقرار المالي للبنك.
• التعرف على الأدوات المصرفية المستخدمة في التحوط وإدارة المخاطر.

• مقدمة في أصول البنوك
  • تعريف الأصول وأنواعها في السياق المصرفي.
  • الفروقات بين الأصول المتداولة وغير المتداولة.
  • أهمية إدارة الأصول في تحقيق أهداف البنك.
• مكونات المحفظة البنكية
  • القروض والسندات والاستثمارات المالية.
  • السيولة النقدية والموجودات الأخرى.
  • تصنيف الأصول حسب المخاطر والعوائد.
• سياسات إدارة الأصول
  • مبدأ التوازن بين العائد والمخاطرة.
  • إدارة الأصول في ظل معايير كفاية رأس المال.
  • دور لجان الاستثمار في البنوك.
• أدوات الاستثمار البنكي
  • أدوات السوق النقدي وأذون الخزانة.
  • السندات الحكومية والخاصة.
  • المشتقات المالية المستخدمة في التحوط.
• مؤشرات تقييم الأصول
  • نسبة القروض المتعثرة.
  • تغطية المخصصات مقابل الديون.
  • معدلات العائد على الأصول (ROA)
• إدارة الأصول غير المنتجة
  • الأسباب الشائعة لتعثر الأصول.
  • استراتيجيات إعادة الجدولة أو التحصيل.
  • بيع الأصول أو شطبها من الميزانية.
• إدارة الأصول والخصوم (ALM)
  • مبدأ المواءمة بين الفترات الزمنية للاستحقاق.
  • تأثير أسعار الفائدة على مزيج الأصول.
  • إدارة فجوة السيولة والمخاطر المرتبطة بها.
• نماذج تحليل الفجوة
  • فجوة السيولة قصيرة الأجل.
  • فجوة الحساسية تجاه أسعار الفائدة.
  • استخدام السيناريوهات لمحاكاة المخاطر.
• التحول الرقمي في إدارة الأصول
  • استخدام أنظمة إدارة الأصول الإلكترونية.
  • تحليل البيانات الضخمة في التقييم الاستثماري.
  • التحديات السيبرانية المرتبطة بالأصول الرقمية.
• الامتثال والحوكمة في إدارة الأصول
  • المعايير الدولية (IFRS، بازل III)
  • متطلبات الشفافية والإفصاح المالي.
  • دور التدقيق الداخلي في الرقابة على الأصول.