دورة تدريبية في القانون المصرفي والامتثال المالي
1نظرة عامة
اتفاقية قرض فيها بند مش واضح، عملية مشبوهة محدش بلّغ عنها، شكوى عميل بتتحول لتحقيق تنظيمي — الصيرفة قائمة على الثقة، والثقة دي بتتفرض من خلال شبكة كثيفة من القوانين لازم المصرفيين والمستشارين القانونيين وفرق الامتثال يعرفوها كويس. الدورة دي بتبني الفهم القانوني ده من الأساس.
المشاركون بيدرسوا الجهات التنظيمية اللي بتراقب البنوك، ومتطلبات الترخيص والحوكمة، والجانب القانوني للخدمات المصرفية للأفراد والتجارية والاستثمارية والرقمية. البرنامج بيدي اهتمام خاص لمتطلبات مكافحة غسيل الأموال (AML) واعرف عميلك (KYC)، وحماية المستهلك، وتحليل العقود المصرفية زي القروض والودائع.
المشاركون كمان بيشوفوا إزاي التنظيم المصرفي بيشتغل عبر الحدود — من خلال معايير زي بازل 3 وFATF — وإزاي النزاعات والجرائم المالية بتتحقق وتتحل، وبيختموا بنظرة على إزاي التكنولوجيا المالية والبلوكتشين بتغيّر شكل القانون اللي البنوك بتشتغل فيه.
2الأهداف والفئة المستهدفة
الفئة المستهدفة
- المصرفيون ومديرو البنوك اللي عايزين يطبّقوا القانون المصرفي بثقة في شغلهم اليومي.
- المستشارون القانونيون ومتخصصو الامتثال اللي بيشتغلوا جوه البنوك.
- المتخصصون في القطاع المالي في إدارة المخاطر والتدقيق، والمهنيون القانونيون اللي عايزين فهم أعمق للتنظيم المصرفي.
أهداف البرنامج
في نهاية الدورة، هيقدر المشاركون:
- يفهموا الأنظمة والقوانين اللي بتحكم النشاط المصرفي، عالميًا ومحليًا.
- يلتزموا باللوائح المصرفية زي مكافحة غسيل الأموال (AML) ومتطلبات اعرف عميلك (KYC).
- يحددوا ويديروا المخاطر القانونية داخل العمليات المصرفية.
- يحللوا العقود المصرفية — القروض، الودائع، المعاملات المالية — ويفهموا بنودها القانونية.
- يحموا حقوق المستهلك في الخدمات المصرفية، ويحلوا النزاعات المصرفية عبر التحكيم أو التقاضي.
3محتوى البرنامج
المحور الأول: الإطار التنظيمي اللي البنوك بتشتغل فيه
- دور القانون المصرفي جوه النظام المالي الأوسع.
- الجهات التنظيمية الرئيسية: البنوك المركزية والهيئات التنظيمية المالية.
- متطلبات الترخيص والتقارير، ومسؤوليات الحوكمة المؤسسية لمديري البنوك.
المحور الثاني: المنتجات المصرفية من منظور قانوني
- الإطار القانوني للخدمات المصرفية للأفراد.
- التنظيمات الخاصة بالبنك التجاري وإقراض الشركات.
- الجوانب القانونية للبنوك الاستثمارية وأسواق رأس المال، والقواعد اللي بتحكم البنوك الرقمية والموبايل.
المحور الثالث: العقود والاتفاقيات المصرفية
- أنواع العقود المصرفية: عقود القروض، عقود الودائع، وغيرها.
- الشروط والبنود الرئيسية اللي بتحدد الاتفاقية المصرفية.
- النفاذ القانوني وإزاي النزاعات حول الاتفاقيات دي بتتحل.
المحور الرابع: مكافحة غسيل الأموال واعرف عميلك والامتثال اليومي
- قوانين مكافحة غسيل الأموال (AML) وتطبيقها العملي.
- متطلبات اعرف عميلك (KYC) ودورها في منع إساءة الاستخدام.
- إدارة المخاطر والامتثال القانوني كجزء من العمليات المصرفية اليومية.
المحور الخامس: حماية المستهلك في القطاع المصرفي
- حقوق المستهلك في الخدمات والمنتجات المصرفية.
- حماية العملاء من الممارسات غير العادلة والاحتيال.
- الحلول القانونية المتاحة للمستهلكين لما ينشأ نزاع مصرفي.
المحور السادس: الصيرفة عبر الحدود والجرائم المالية
- المعايير المصرفية العالمية زي بازل 3 وFATF، والممارسات التنظيمية عبر الحدود.
- الأطر القانونية لمكافحة الاحتيال وغسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
- إزاي البنوك بتحقق وتبلّغ عن الأنشطة المشبوهة، والقضايا القانونية في المعاملات المالية الدولية والصرف الأجنبي.
المحور السابع: حل النزاعات ومستقبل القانون المصرفي
- الإجراءات القانونية لحل النزاعات المصرفية: التحكيم، الوساطة، والتقاضي، بما في ذلك القضايا القضائية ودراسات حالة بارزة.
- إزاي التكنولوجيا المالية والبلوكتشين والعملات المشفرة بتغيّر شكل القانون المصرفي.
- التحديات القانونية القادمة لصناعة في تطور مستمر.