دورة تدريبية في إدارة الخزينة والسيولة: بناء مرونة مالية للمؤسسات

المحور الأول: دور الخزينة في المؤسسة

• تعريف إدارة الخزينة ومسؤولياتها الأساسية جوه الشركة.
• الأهداف الثلاثة اللي أي وظيفة خزينة بتوازن بينها: السيولة، الربحية، وإدارة المخاطر.
• إزاي الخزينة بترتبط بالتخطيط المالي، ودورها في الحفاظ على الاستقرار المالي ودعم النمو.

المحور الثاني: التنبؤ بالتدفقات النقدية وتحسين رأس المال العامل

• ليه التنبؤ الدقيق بالتدفقات النقدية مهم، والفرق بين الطرق المباشرة وغير المباشرة.
• التعرف على الأنماط والتقلبات الموسمية في التدفقات النقدية.
• مكونات رأس المال العامل — الحسابات المدينة والدائنة والمخزون — واستراتيجيات لتقصير دورة تحويل النقد.

المحور الثالث: إدارة النقد اليومية

• الأدوات والأنظمة لإدارة المواقف النقدية اليومية.
• نماذج الإدارة المركزية مقابل اللامركزية للنقد.
• استراتيجيات قصيرة الأجل للحفاظ على السيولة في أفضل حالاتها.

المحور الرابع: فهم المخاطر المالية والتخفيف منها

• الأنواع الرئيسية للمخاطر اللي الخزينة بتتعامل معاها: مخاطر السيولة والائتمان وسعر الفائدة وسعر الصرف.
• إزاي نحدد ونقيّم المخاطر دي، وإزاي تقلبات السوق بتأثر على عمليات الخزينة.
• تقنيات التحوط والأدوات المالية — العقود الآجلة والخيارات والمبادلات — بالإضافة لدور التنويع.

المحور الخامس: الامتثال والتنظيم

• اللوائح الرئيسية اللي بتشكل عمليات الخزينة: بازل 3، دود-فرانك، ومعايير IFRS.
• تقارير المخاطر ومعايير الامتثال، وأفضل الممارسات للبقاء ملتزمين.

المحور السادس: الاستثمار والتمويل والعلاقات المصرفية

• الموازنة بين السيولة والعائد في قرارات الاستثمار قصيرة وطويلة الأجل.
• فهم أسواق المال وأسواق رأس المال لاستثمارات الخزينة.
• التمويل بالديون مقابل التمويل بالأسهم، وتأثير كل نوع على إدارة النقد.
• اختيار الشركاء المصرفيين والتفاوض على الشروط وإدارة العلاقات المصرفية بفعالية.

المحور السابع: التكنولوجيا والتقارير وبناء استراتيجية خزينة

• وظائف أنظمة إدارة الخزينة (TMS)، وإزاي نختار وننفذ واحد منها.
• مؤشرات الأداء الرئيسية للخزينة — نسب السيولة، دورة تحويل النقد، نسبة رأس المال العامل — وتقديمها لأصحاب المصلحة.
• دمج عمليات الخزينة مع الاستراتيجية المالية الشاملة وبناء خطة طويلة الأجل لإدارة النقد والمخاطر.