دورة تدريبية في حوكمة المصارف وإدارة المخاطر والامتثال
1نظرة عامة
الجهات الرقابية على القطاع المصرفي حول العالم قضت العشرين سنة الأخيرة بتشدد القواعد اللي بتحكم إدارة المؤسسات المالية، والسبب بسيط: ضعف الرقابة جوه بنك واحد نادرًا ما بيفضل محبوس جواه، بينتقل للمودعين والأسواق وفي الآخر للاقتصاد كله. دورة تدريبية في حوكمة المصارف وإدارة المخاطر والامتثال اللي بتقدمها أكاديمية الزمالة العربية البريطانية بتتعامل مع الحوكمة مش كبند شكلي في قائمة الالتزام، لكن كنظام التشغيل اللي بيحافظ على استقرار البنك.
المشاركون هيدرسوا إزاي مبادئ الحوكمة بتترجم لممارسات يومية جوه البنك: رقابة مجلس الإدارة، الامتثال التنظيمي، ضبط المخاطر، والشفافية في التقارير. الدورة بتبني على تسارع التغيرات في الأسواق المالية وتدفقات رأس المال العابرة للحدود والمنافسة المتزايدة بين البنوك والمؤسسات غير المصرفية، وكل ده خلّى الحوكمة هدف متحرك باستمرار مش مجموعة قواعد ثابتة.
2الأهداف والفئة المستهدفة
الفئة المستهدفة
- مدراء البنوك ومديرو الفروع الساعون لرفع مستوى الحوكمة داخل مؤسساتهم.
- مسؤولو الامتثال والمدققون الداخليون المسؤولون عن الالتزام التنظيمي.
- المتخصصون في إدارة المخاطر الراغبون في ربط الحوكمة بضبط المخاطر.
- أعضاء مجالس الإدارة والتنفيذيون والمحللون الماليون المعنيون بالرقابة الاستراتيجية والاستشارات.
أهداف الدورة
في نهاية الدورة سيكون المشارك قادرًا على:
- تطبيق مبادئ وهياكل الحوكمة الأساسية في السياق المصرفي.
- قراءة المتطلبات التنظيمية الحالية وتكييف ممارسات الامتثال معها.
- تقييم المخاطر المالية والتشغيلية والتخفيف منها ومتابعتها من منظور الحوكمة.
- دعم السلوك الأخلاقي والشفافية والمساءلة في عمليات البنك.
- مراجعة مستندات الرقابة الداخلية والتدقيق كجزء من الإشراف المستمر على الحوكمة.
3محتوى البرنامج
المحور الأول: الحوكمة كنظام تشغيل للبنك
- مفهوم الحوكمة وأهدافها وأهميتها.
- محددات ومبادئ الحوكمة الأساسية في المصارف.
- نظرة عامة على نماذج الحوكمة المصرفية العالمية.
المحور الثاني: هياكل الحوكمة المؤسسية والرقابة
- دور مجلس الإدارة والإدارة العليا في حوكمة البنك.
- أهمية الرقابة المستقلة.
- دور السلطة الرقابية في تطبيق الحوكمة.
المحور الثالث: الامتثال التنظيمي في بيئة متغيرة
- المتطلبات التنظيمية الأساسية للبنوك.
- التكيف مع تغيرات التشريعات المصرفية والمعايير الدولية.
- دور دوائر الرقابة الداخلية في تطبيق الحوكمة.
المحور الرابع: الحوكمة وإدارة المخاطر معًا
- مناهج الحوكمة في إدارة المخاطر المالية والتشغيلية والامتثال.
- تقنيات تحديد المخاطر وتقييمها والتخفيف منها.
- دمج الحوكمة مع عمليات ضبط المخاطر.
المحور الخامس: التدقيق والتقارير والرقابة الداخلية
- معايير التقارير الفعّالة للحوكمة.
- الإشراف والتدقيق على المستندات الصادرة عن جهات المحاسبة.
- تقييم مدى التزام المصارف الفعلي بتطبيق الحوكمة.
المحور السادس: الأخلاقيات والشفافية والاتجاهات العالمية
- تعزيز السلوك الأخلاقي والنزاهة المؤسسية.
- دراسات حالة لإخفاقات الحوكمة والدروس المستفادة.
- التحديات التي تواجه تطبيق الحوكمة في المصارف والاتجاهات الرقمية الناشئة في القطاع المالي.