برنامج تدريبي متقدم في الإحصاءات المتقدمة على التأمين
1نظرة عامة
التأمين، في جوهره، عمل قائم على تسعير عدم اليقين: تبديل قسط ثابت اليوم مقابل تكاليف قد تحدث أو لا تحدث غدًا. وتحديد السعر الصحيح ده معتمد بالكامل على الإحصاء - على معرفة الاحتمالات الحقيقية وراء كل بوليصة.
الوكالات الإحصائية وشركات التأمين على حد سواء بتعتمد على بيانات دقيقة وفي وقتها لدعم القرارات وتخطيط العمليات وتقييم الأداء. قليل من الناس بره المهنة يعرفوا قد إيه ده كله معتمد على شغل إحصائيي التأمين والخبراء الاكتواريين، اللي بيحسبوا احتمالية وقوع الأحداث ويستخدموا المعرفة دي في تسعير البوليصات بشكل صحيح وتخصيص الأصول بمسؤولية.
برنامج الإحصاءات المتقدمة في التأمين من أكاديمية الزمالة العربية البريطانية بيبني المهارات دي مباشرة - من الأساسيات الإحصائية لكتابة التقارير اللي بتشكّل القرارات الإدارية والمالية داخل المؤسسة.
2الأهداف والفئة المستهدفة
الذي ينبغي أن يحضر البرنامج التدريبي؟
- مدراء الإدارات المركزية.
- العاملون في مراكز إدارة المعلومات.
- المحللون الإحصائيون.
- الموظفون في إدارة مخاطر الأعمال.
كيف سيستفيد الحضور من البرنامج التدريبي؟
بعد الانتهاء من البرنامج، سيتمكن المشاركون من:
- تطبيق المهارات الاحتمالية والإحصائية في حل المشكلات المالية والتأمينية.
- بناء فهم واسع لكيفية تطبيق الإحصاء على العمليات المالية والتأمينية.
- إنشاء نماذج المخاطر المناسبة لعقود التأمين قصيرة الأجل والاستدلال الإحصائي المرتبط بها.
- تطبيق المفاهيم الأساسية لنظرية المصداقية ومنهجية تصنيف أعمال التأمين العامة.
- تعزيز المهارات المفاهيمية والقدرة على التفكير المنطقي لدعم تحليل القرار.
3محتوى البرنامج
- المحور الأول: الإحصاء كأساس لاتخاذ القرار في التأمين
- الإحصاء الوصفي، والإحصاءات غير المباشرة، والجرد الشامل للمجتمع.
- المقاييس الإحصائية: النزعة المركزية، التشتت المطلق، والالتواء.
- كيف تتحول هذه المقاييس إلى رؤى ذات معنى لشركات التأمين.
- المحور الثاني: قراءة وعرض التقارير الإحصائية
- أنواع وأشكال التقارير الإحصائية وكيفية بنائها.
- طرق عرض البيانات الإحصائية: الجداول والرسومات والرسوم البيانية.
- القراءة التحليلية الوصفية للتقارير الإحصائية.
- المحور الثالث: تسعير التأمين على الحياة والصحي والتقاعدي
- تسعير التأمين على الحياة للمنتجات الفردية والجماعية.
- تسعير التأمين الصحي وصناديق التقاعد للأفراد.
- المحور الرابع: إعادة التأمين ونمذجة الكوارث والأدوار غير التقليدية
- إعادة التأمين ونمذجة CAT (الكوارث)، وكيف تؤمّن شركات إعادة التأمين شركات التأمين.
- الأدوار المصرفية غير التقليدية ضمن منظومة التأمين والمخاطر.
- المحور الخامس: الأدوات الإحصائية للعمل الاكتواري
- نظرية الاحتمالات المطبّقة على مخاطر التأمين.
- تقنيات المحاكاة والنمذجة التنبؤية.
- تقنيات البيانات الضخمة الداعمة للتحليل الاكتواري الحديث.