دورة تدريبية في تطبيق معايير تقييم المخاطر داخل شركات التأمين
1نظرة عامة
تقييم المخاطر من غير معيار ثابت تقيس بيه، في الحقيقة مجرد تخمين بخطوات إضافية. وشركات التأمين، أكتر من أي مؤسسة تانية، مقدرش تتحمل كده: شغلها كله قائم على تحديد المخاطر وقياسها وتسعيرها بدقة، باستخدام إرشادات تفضل صالحة مهما اختلفت فئة الخطر.
الدورة دي من أكاديمية الزمالة العربية البريطانية بتقدّم الإرشادات والمعايير اللي شركات التأمين والمؤسسات المشابهة بتستخدمها لتقييم المخاطر بشكل منظم. المشارك بياخد رحلة من تحديد المخاطر لقياسها لتقييمها، وبعدين الاستراتيجيات المستخدمة لإدارة اللي تم اكتشافه — من تحويل المخاطر والوقاية منها لتقليل تأثيرها — عشان يخرج بأسلوب عملي قائم على معايير واضحة يقدر يطبقه في مؤسسته مباشرة.
2الأهداف والفئة المستهدفة
الفئة المستهدفة
- العاملون في تقييم وإدارة المخاطر بشركات التأمين.
- المدققون الداخليون ومسؤولو الجودة والامتثال في المؤسسات المالية.
- المديرون المسؤولون عن وضع سياسات المخاطر المؤسسية.
- أي شخص بيدور على أسلوب قائم على معايير واضحة لتقييم المخاطر.
أهداف الدورة
في نهاية الدورة، هيكون المشارك قادر على:
- التعرف على المراحل اللي بتتبعها شركات التأمين في تحديد وتقييم المخاطر.
- الاستفادة القصوى من آليات التأمين في إدارة التعرض للمخاطر.
- تحليل المخاطر بناءً على آثارها المتوقعة.
- شرح إزاي شركات التأمين بتثبت كفاءتها في تصحيح ومتابعة المخاطر.
3محتوى البرنامج
المحور الأول: الإطار القياسي لإدارة المخاطر
- نظرة عامة على أساليب إدارة المخاطر القياسية زي AS/NZS 4360:2004.
- التواصل والتشاور وإنشاء إطار عمل لإدارة المخاطر.
- عملية إدارة المخاطر الكاملة من البداية للمراقبة.
المحور الثاني: تحديد المخاطر وتحليلها وتقييمها
- طرق تحديد المخاطر.
- تقنيات تحليل المخاطر.
- تقييم المخاطر وتصنيفها.
المحور الثالث: الاحتياطات وسياسة المؤسسة
- أسباب تقييم المخاطر واتخاذ الاحتياطات اللازمة.
- العلاقة بين المخاطر وسياسات وإجراءات المؤسسة.
- التوقيت المناسب لاتخاذ الاحتياطات.
المحور الرابع: إصدار الشهادات والمراقبة والتدقيق
- طرق اعتماد تقييمات المخاطر والاحتياطات المرتبطة بيها.
- مراقبة وتدقيق أنشطة إدارة المخاطر.
- التعامل مع المخاطر الناتجة عن الفساد أو سوء الممارسة.
المحور الخامس: تقييم المخاطر في الميدان
- فئات تقييم المخاطر في الواقع العملي.
- تنفيذ العمل الميداني لتقييم المخاطر.
- تطبيق الإطار على حالات مؤسسية حقيقية.