دورة تدريبية للحصول على شهادة إدارة المخاطر المالية في الأسواق المتقلبة (CFRM) (أونلاين / عن بعد)
1نظرة عامة
تقلبات العملة، وتغيرات أسعار الفائدة، والصدمات الائتمانية المفاجئة ممكن تبوّظ شهور من التخطيط المالي الدقيق في أسابيع قليلة - وده بالظبط سبب إن إدارة المخاطر المالية بقت مش مجرد وظيفة تقنية في الخلفية، لكن جزء أساسي من صناعة القرار الاستراتيجي. دورة CFRM دي من أكاديمية الزمالة العربية البريطانية بتدي المشاركين الأدوات التحليلية والعملية اللي بتساعدهم يكتشفوا المخاطر المالية بدري، ويقيسوها، ويحتووها قبل ما تهدد استقرار المؤسسة.
بدل ما تتعامل مع كل نوع مخاطرة لوحده، الدورة بتبني صورة مترابطة لإزاي المخاطر الائتمانية والسوقية ومخاطر السيولة والتشغيل والامتثال بتتفاعل مع بعض جوه مؤسسة مالية أو إدارة مالية حديثة - وبتزود المشارك بالأدوات الكمية وتقنيات التحوط وأطر الحوكمة اللازمة عشان يدير الصورة دي عمليًا.
2الأهداف والفئة المستهدفة
لمين الدورة دي؟
- مدراء المخاطر المالية في المؤسسات والشركات
- العاملين في أقسام التخطيط المالي والموازنات
- المستشارين الماليين ومحللي الاستثمار
- مدققي الحسابات والمسؤولين عن الامتثال والحوكمة المالية
هتقدر تعمل إيه بعد الدورة؟
في نهاية البرنامج، المشارك هيقدر:
- يصنف ويقيّم الأنواع الرئيسية للمخاطر المالية باستخدام أطر عملية وحديثة
- يطبق الأدوات والنماذج الكمية لقياس ومتابعة التعرض للمخاطر
- يصمم استراتيجيات تحوط وتقنيات تخفيف تناسب طبيعة كل مخاطرة
- يبني أنظمة رقابة فعالة تحافظ على المخاطر المؤسسية ضمن حدود مقبولة
3محتوى البرنامج
المحور الأول: خريطة المخاطر والنظام المالي
- مفهوم إدارة المخاطر المالية اليوم، وإزاي تطور عبر الوقت
- الفرق بين المخاطر وعدم اليقين والتعرض للخطر
- هيكل النظام المالي العالمي والمؤسسات المرتبطة بيه
- إزاي العولمة زوّدت تعقيد المخاطر المالية
المحور الثاني: رصد وقياس المخاطر المالية
- تصنيف المخاطر الائتمانية والسوقية والتشغيلية ومخاطر السيولة
- استخدام الانحراف المعياري والقيمة المعرضة للخطر (VaR) وتحليل السيناريوهات التاريخية
- مؤشرات الأداء المعدّلة حسب المخاطر ودورها في التقييم المالي
المحور الثالث: السيولة والائتمان والمخاطر السوقية في التطبيق العملي
- أسباب مخاطر السيولة وأدوات قياسها وإدارتها
- تقييم الجدارة الائتمانية للعملاء بالنماذج الكمية والتصنيفات الخارجية
- التخفيف من المخاطر الائتمانية: تنويع المحفظة، الضمانات، والمخصصات
- مصادر المخاطر السوقية، والتحوط بالمشتقات المالية، وتأثير أسعار الفائدة والعملات على المحافظ
المحور الرابع: المخاطر التشغيلية ومخاطر الامتثال والسمعة
- تحديد المخاطر التشغيلية في العمليات اليومية والأنظمة التقنية
- بناء أنظمة رقابة داخلية وهيكلة لجان الرقابة والمخاطر
- مخاطر الامتثال، وقوانين مكافحة غسل الأموال، وتأثير العقوبات التنظيمية
- العلاقة بين الحوكمة والشفافية والسمعة المؤسسية
المحور الخامس: أدوات التحوط والتخفيف من المخاطر
- العقود الآجلة والخيارات وأدوات التحوط المالية الأخرى: مميزاتها وحدودها
- التأمين وتنويع الأصول وإعداد خطط الاستجابة للطوارئ المالية
- التقييم المالي والمقارنة بين استراتيجيات التحوط المختلفة
المحور السادس: إدارة المخاطر المؤسسية الشاملة في المؤسسات المالية
- طبيعة المخاطر الخاصة بالبنوك وشركات التأمين، بما فيها مخاطر الإقراض والاستثمار
- مبادئ إدارة المخاطر المؤسسية الشاملة (ERM) ومكانها داخل هيكل الحوكمة
- أنظمة المراقبة الآلية للمخاطر وحماية البيانات في بيئة المخاطر
المحور السابع: تقارير المخاطر والتخطيط والمواءمة الاستراتيجية
- إعداد تقارير مخاطر واضحة ومؤشرات إنذار مبكر لمجالس الإدارة والجهات الرقابية
- خطوات بناء خطة شاملة لإدارة المخاطر ومراجعتها بشكل دوري
- مواءمة إدارة المخاطر مع الاستراتيجية المؤسسية وتقييم الأداء على أساس العائد مقابل المخاطرة