إدارة المطالبات والامتثال التنظيمي في قطاع التأمين (أونلاين / عن بعد)
1نظرة عامة
معظم نزاعات التأمين مالهاش علاقة بسوء الحظ، أصلها في الغالب بند غامض في العقد أو خطوة تنظيمية اتنستيت، وده اللي بيحوّل مطالبة بسيطة لقضية قانونية مكلفة. من هنا جت فكرة البرنامج ده.
الجهات الرقابية والمحاكم وحتى حملة الوثائق بقوا بيطلبوا مستوى شفافية وعدالة أعلى بكتير من زمان، والضغط ده مش هيقل قريب.
من خلال برنامج إدارة المطالبات والامتثال التنظيمي في قطاع التأمين، بتقدّم أكاديمية الزمالة العربية البريطانية للمشاركين الفهم القانوني والانضباط الإجرائي اللازم لإدارة أقسام المطالبات والامتثال بثقة عبر مختلف فروع التأمين.
2الأهداف والفئة المستهدفة
الفئة المستهدفة
- المتخصصون القانونيون العاملون في شركات التأمين.
- مثمّنو المطالبات التأمينية ومكتتبو التأمين.
- مسؤولو الامتثال في المؤسسات المالية أو التأمينية.
- الجهات الرقابية والمشرفون على قطاع التأمين.
- المديرون في شركات التأمين وإدارة المخاطر.
أهداف البرنامج
بنهاية البرنامج هيكون المشاركين قادرين على:
- تطبيق المبادئ القانونية الأساسية اللي بتحكم عقود التأمين والتزامات كل الأطراف فيها.
- المقارنة بين الأطر التنظيمية المحلية والإقليمية والدولية اللي بتشكّل ممارسة التأمين.
- التعامل مع نزاعات المطالبات والتحديات القانونية بمنهج منظم قائم على الأدلة.
- تطبيق المعايير الأخلاقية والإجرائية بثبات عبر دورة عمليات التأمين بالكامل.
- استخدام أدوات الامتثال وآليات حل النزاعات لتقليل التعرض القانوني.
3محتوى البرنامج
- المحور الأول: دورة حياة المطالبة من الإبلاغ للتسوية
- الإبلاغ والتحقيق والتحقق
- التوثيق وعبء الإثبات
- قرار المطالبة والجدول الزمني للتسوية
- المحور الثاني: الأساس القانوني للطعن في المطالبات ومعالجتها
- خرق العقد واستثناءات الوثيقة
- حقوق الحلول القانونية ومبادئ المشاركة
- مدد التقادم الخاصة بالمطالبات
- المحور الثالث: لما المطالبة تتحول لنزاع
- أنظمة التظلم والطعون الداخلية
- التحكيم مقابل التقاضي في نزاعات التأمين
- دور هيئة الوسيط التأميني والجهات الرقابية
- المحور الرابع: إيه اللي بيخلي عقد التأمين صحيح قانونًا
- عناصر العقد التأميني الصحيح
- مبادئ التعويض وحسن النية والمصلحة التأمينية
- التصنيفات القانونية لأنواع التأمين
- المحور الخامس: الالتزامات والمسؤولية بين أطراف علاقة التأمين
- التزامات شركة التأمين والمؤمَّن عليه
- الآثار القانونية للإفصاح الخاطئ أو الإخفاء
- مسؤوليات الوكلاء والوسطاء
- المحور السادس: الأنظمة القانونية اللي بتحكم ممارسة التأمين
- المبادئ العامة في القانون العام والتشريعات
- الفروقات الإقليمية والتشريعية
- دور القضاء في تفسير النزاعات التأمينية
- المحور السابع: الإشراف والترخيص والمعايير التنظيمية الدولية
- الهيئات التنظيمية ومتطلبات الترخيص والتسجيل
- الرقابة على الملاءة المالية وإدارة المخاطر
- دور الجمعية الدولية لمشرفي التأمين (IAIS) واتفاقية Solvency II وتنظيم التأمين عبر الحدود
- المحور الثامن: التزامات امتثال ما ينفعش شركة التأمين تتجاهلها
- متطلبات مكافحة غسل الأموال (AML)
- معايير حماية المستهلك
- قواعد خصوصية البيانات والأمن السيبراني
- المحور التاسع: تأمين الممتلكات والمسؤولية — تفاصيله القانونية
- الجوانب التنظيمية الخاصة بالتأمينات العامة
- تقييم الخسائر وقواعد المسؤولية
- نزاعات التغطية وقضايا الاحتيال
- المحور العاشر: تأمين الحياة والصحة — الإفصاح والأخلاقيات
- واجبات الإفصاح في طلبات التأمين على الحياة والصحة
- بنود القابلية للنقض والانتحار
- اعتبارات أخلاقية في الاكتتاب الطبي
- المحور الحادي عشر: أساسيات التأمين التجاري وتأمين المسؤولية
- المبادئ القانونية لمسؤوليات الشركات
- تغطيات المسؤولية الإدارية والتنفيذية
- سياسات المسؤولية البيئية والسيبرانية
- المحور الثاني عشر: الأخلاقيات والممارسة العادلة في التأمين
- تضارب المصالح والواجبات الائتمانية
- ممارسات التسويق والمصداقية الإعلانية
- عدالة معالجة المطالبات وحقوق العملاء
- المحور الثالث عشر: تحديد المخاطر القانونية وإدارتها
- تحديد المخاطر القانونية في العمليات التأمينية
- تدقيقات الامتثال والمراجعات القانونية
- تقنيات التخفيف والضوابط الداخلية
- المحور الرابع عشر: إلى أين يتجه قانون التأمين
- التكنولوجيا التنظيمية (RegTech) في الامتثال
- تأثير التحول الرقمي على الأطر القانونية
- المخاطر الناشئة والاستجابات القانونية المتطورة