دبلومة مصغرة في رسائل سويفت وعمليات التحويل المصرفي (أونلاين / عن بعد)

المحور الأول: ليه نظام سويفت بيشغّل البنوك حول العالم

• أهم مزايا نظام سويفت.
• العمليات المصرفية المرتبطة مباشرة بسويفت: التحويلات، الائتمان، سياسات التحصيل، الضمانات الأجنبية، والخزينة.
• ليه البنوك بتقيم علاقات مع البنوك المراسلة عشان تنفذ التحويلات.

المحور الثاني: فهم الحوالات والتسوية

• تعريف الحوالات وأنواعها، وأطراف الحوالات الصادرة والمستلمة.
• مفهوم نظام التسوية الإجمالية الفورية.
• غسل الأموال وعلاقته بالحوالات.

المحور الثالث: فك شفرة أنواع رسائل سويفت

• أنواع رسائل سويفت الملخصة بالأرقام من MT101 لـ MT999، وطريقة تعامل البنوك معاها.
• مدى وحدود التزام البنوك بشأن الحوالات الصادرة والمستلمة.
• الفرق بين حوالات الأفراد (MT103) وحوالات المؤسسات المالية (MT202)، مع شرح تفصيلي لأنواع الرسائل المرتبطة - MT102، MT110، MT191، MT192، MT195، MT196، MT199 - وحقولها.

المحور الرابع: IBAN والتحويلات عبر الحدود

• تعريف ومفهوم رقم الحساب المصرفي الدولي IBAN.
• مزايا وفوائد استخدام IBAN في التحويلات عبر الحدود.

المحور الخامس: تنفيذ وتعديل وتتبع التحويلات عمليًا

• الإجراءات العملية لإصدار الحوالات والتعامل مع طلبات العملاء.
• حالات تشغيلية متعددة لمعالجة رسائل سويفت، بما فيها إلغاء وتعديل الأمر الصادر.
• الاستفسار عن البنوك المراسلة وتغطية الحوالات عبر "دليل المصرفيين" (The Bankers Almanac).