دورة تدريبية في تحديد وإدارة المخاطر التشغيلية بالقطاع المصرفي (أونلاين / عن بعد)

المحور الأول: فهم المخاطر التشغيلية

• تعريف المخاطر التشغيلية ومصادرها، والفرق بينها وبين المخاطر الائتمانية والسوقية.
• تصنيف المخاطر التشغيلية لمالية وغير مالية، ومخاطر التكنولوجيا (الهجمات السيبرانية وفشل الأنظمة) مقابل مخاطر الأفراد (الأخطاء البشرية وسوء الإدارة).

المحور الثاني: اكتشاف المخاطر في العمليات المصرفية اليومية

• طرق تحديد المخاطر داخل العمليات اليومية، بما فيها الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وحالات عدم الامتثال للأنظمة القانونية.
• أدوات التقييم زي تحليل السيناريوهات وتحليل الآثار ومؤشرات الأداء، والتقييم الكمي والنوعي.

المحور الثالث: تكلفة الخطأ

• تأثير المخاطر التشغيلية على الميزانية والربحية وسمعة البنك أمام عملائه.
• التعامل بعد وقوع المخاطر: خطط التعافي، والتأثيرات طويلة المدى، وإدارة الأزمات الناتجة عنها.

المحور الرابع: بناء استجابة لإدارة المخاطر

• استراتيجيات تجنب وتقليل المخاطر، عن طريق الأتمتة وإجراءات السلامة والتدريب المستمر.
• استخدام نظم إدارة المخاطر المؤسسية (ERM) والأدوات الرقمية لتحديد وتقييم وإدارة المخاطر بكفاءة أكبر.

المحور الخامس: الالتزام بمتطلبات الجهات الرقابية

• المعايير الدولية زي بازل 3، ودور الهيئات الرقابية في الحد من المخاطر التشغيلية.
• بناء ثقافة وعي بالمخاطر داخل البنك: المساءلة والشفافية ومشاركة الموظفين.

المحور السادس: سيناريوهات تطبيقية

• استخدام تحليل السيناريوهات لاختبار جاهزية البنك وتوقع الآثار المالية المحتملة.
• مواجهة التهديدات التكنولوجية المحددة زي الهجمات السيبرانية والأنظمة المعيبة، وتحسين استجابة البنك ليها.
• تقييم وإدارة الأزمات بعد وقوعها، بما في ذلك الأضرار التشغيلية والمالية المرتبطة بيها.

المحور السابع: تجهيز المؤسسة للمرحلة الجاية

• وضع خطة استجابة للطوارئ وإجراء محاكاة أزمات لاختبار جاهزية الموظفين.
• تطبيق ما تم تعلمه على عمليات البنك الفعلية، وتحديد الإجراءات المستقبلية لمواصلة تقليل المخاطر التشغيلية.