دورة تدريبية في إدارة مخاطر السيولة المصرفية واستراتيجية التمويل البديل (أونلاين / عن بعد)
1نظرة عامة
لما بتحصل أزمة سيولة، الفرق بين بنك بيعدّي الأزمة بسلاسة وبنك بيلهث وراء الكاش بيرجع غالبًا لحاجة واحدة: مدى جدية إدارة مخاطر السيولة قبل ما الأزمة تبدأ أصلاً. الاضطرابات اللي شافتها مؤسسات مالية كتير مؤخرًا كشفت هشاشة سياسات السيولة عند بعضها، وده خلى الجهات الرقابية ومجالس الإدارة يطالبوا برقابة أشد على أوضاع النقد ومصادر التمويل.
دورة إدارة مخاطر السيولة المصرفية واستراتيجية التمويل البديل من أكاديمية الزمالة العربية البريطانية مبنية على الواقع ده بالظبط. الدورة بتاخد المشاركين خطوة بخطوة في أدوات عملية لمراقبة السيولة، ومقارنة استراتيجيات التمويل المختلفة، وبناء خطة تمويل بديلة (طوارئ) تقدر فعلاً تصمد وقت ما السوق يضيق.
2الأهداف والفئة المستهدفة
الفئة المستهدفة
- موظفو المخاطر والخزانة في المؤسسات المالية والرقابية.
- العاملون في البنوك المركزية والتجارية والاستثمارية.
- العاملون في جمعيات الإسكان وصناديق الاستثمار.
- محترفو البورصات وشركات التأمين.
- العاملون في الشركات متعددة الجنسيات ووكالات التصنيف.
- شركات المحاسبة والاستشارات والمحاماة اللي بتخدم القطاع المالي.
- ممثلو المؤسسات المالية متعددة الأطراف.
- أي حد عايز يبني مهارات عملية في مراقبة السيولة.
هتستفيد بإيه:
- تضبط وترصد وتراقب السيولة بطريقة منظمة.
- تقارن التكاليف والفوائد لاستراتيجيات السيولة المختلفة.
- تقارن تحديات السيولة بين مؤسسات الجملة والتجزئة.
- تفرّق بين تمويل السيولة ومداولة السيولة.
- تدرس ملفات السيولة في المؤسسات جنب مخاطر الائتمان والسوق والتشغيل.
- تبني وتقيّم خطط تمويل طوارئ (بديلة) موثوقة.
3محتوى البرنامج
المحور الأول: ليه أزمات السيولة لسه بتفاجئ البنوك
- الأهمية الاستراتيجية للسيولة في البنوك والمؤسسات المالية.
- دروس مستفادة من أزمات سيولة سابقة - دراسات حالة.
- إزاي مخاطر الائتمان والسوق والتشغيل بتغذي التعرض لمخاطر السيولة.
المحور الثاني: بناء إطار لضبط ومراقبة السيولة
- أدوات وتقنيات ضبط ورصد ومراقبة السيولة.
- سياسات البنوك الحالية في إدارة السيولة.
- أنظمة قياس السيولة والأساليب العملية.
المحور الثالث: إدارة الأصول والخصوم وتحسين النقد
- دور السيولة في إدارة الأصول والخصوم.
- زيادة كمية النقد لدى البنك.
- إدارة الديون والأصول وتأثيرها على السيولة.
- الممارسات الائتمانية والحسابات المدينة والدائنة.
- سياسات البيع والتوزيع والشراء والمخزون والإنتاج والعمليات.
المحور الرابع: الاختيار بين تمويل السيولة ومداولة السيولة
- المفاضلة بين تكاليف وفوائد استراتيجيات السيولة المختلفة.
- مقارنة تحديات السيولة بين مؤسسات الجملة والتجزئة.
- الفرق بين تمويل السيولة ومداولة السيولة.
- مخاطر مداولة السيولة.
المحور الخامس: من ملفات السيولة لخطة تمويل طوارئ شغالة
- أهمية دراسة ملفات السيولة في المؤسسات.
- وسائل تطوير إدارة السيولة في المؤسسات.
- إزاي تجهز خطة تمويل طوارئ ناجحة.
- تقييم خطط تمويل الطوارئ.