لما الأرقام بتحسم القرار: ماجستير مهني مصغر في الإدارة المصرفية والمالية (أونلاين / عن بعد)

المحور الأول: من أين تنبع مخاطر البنوك فعليًا

• أنواع المخاطر المالية: الائتمان، السوق، التشغيل، السيولة، وتأثير كل نوع على الأداء
• الأطر اللي بتستخدمها البنوك لإدارة المخاطر من التحديد للتخفيف
• دور المشتقات المالية في التحوط من المخاطر

المحور الثاني: الصورة الأكبر — البنوك والاقتصاد والتنظيم

• دور البنوك في الاقتصاد العالمي والأسواق المالية وأهم اللاعبين فيها
• إزاي البنوك المركزية والسياسة النقدية والدورات الاقتصادية بتشكّل قطاع البنوك
• الهيئات التنظيمية (لجنة بازل، SEC، FCA) وتأثير متطلبات الامتثال على القرارات المالية

المحور الثالث: قراءة الأرقام — القوائم والنسب المالية

• مكونات الميزانية العمومية وقائمة الدخل وقائمة التدفقات النقدية
• تفسير القوائم المالية لدعم اتخاذ القرار
• استخدام نسب السيولة والربحية والملاءة، ومقارنتها بمعايير الصناعة

المحور الرابع: التخطيط والتنبؤ والاستراتيجية المالية

• أهمية التخطيط المالي والرقابة والقيمة الزمنية للنقود
• تقنيات التنبؤ بالأداء وإعداد الموازنات
• مواءمة الاستراتيجية المالية مع أهداف المؤسسة طويلة المدى

المحور الخامس: اتخاذ قرارات الاستثمار

• أنواع الاستثمارات (أسهم، سندات، عقارات، سلع) وتنويع المحافظ
• تحليل الفرص باستخدام التحليل الأساسي والفني
• تقنيات الموازنة الرأسمالية (NPV، IRR، فترة الاسترداد) لتقييم جدوى المشاريع

المحور السادس: تشغيل البنك — العمليات والمنتجات والأداء

• هيكل بنوك التجزئة والبنوك التجارية والاستثمارية والعمليات الأساسية بها
• المنتجات المالية اللي بتقدمها البنوك وإزاي تتطابق مع احتياجات العملاء
• مؤشرات الأداء المستخدمة في قياس أداء البنوك، بما فيها رضا العملاء وجودة الخدمة

المحور السابع: قرارات التمويل والقيادة المالية

• هيكل رأس المال والمزيج الأمثل بين الدين وحقوق الملكية
• تكاليف وفوائد مصادر التمويل المختلفة
• المهارات القيادية اللازمة لإدارة الفرق المالية واتخاذ القرارات الاستراتيجية بثقة