خسارة المؤسسات المالية غالبًا مش بسبب عمليات غسل الأموال نفسها، لكن بسبب التأخر في اكتشافها — معاملة مشبوهة متلاحظتش بتكلف أكتر بكتير من الضوابط اللي كانت هتمنعها من الأساس. الدورة دي، اللي بتقدمها أكاديمية الزمالة العربية البريطانية، بتجهز المشاركين إنهم يكتشفوا مخاطر غسل الأموال بدري ويتعاملوا معاها من خلال ضوابط منظمة ومتوافقة مع المتطلبات التنظيمية.

بتتناول الدورة العناية الواجبة بالعملاء، وتحديد المستفيد الحقيقي، ومراقبة المعاملات، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، بالإضافة لفحص العقوبات والهياكل الحاكمة اللي بتربط برنامج مكافحة غسل الأموال ببعضه. وبتتطرق كمان لوظيفة الامتثال نفسها — مين المسؤول عن إيه، وإزاي مسارات الإبلاغ بتشتغل، وإزاي المؤسسات بتتعاون مع الجهات الرقابية. المشارك بيخرج بفهم عملي قائم على المخاطر لبناء والحفاظ على ضوابط فعالة لمكافحة غسل الأموال جوه أي مؤسسة مالية أو خاضعة للرقابة.

الفئة المستهدفة

• مسؤولو الامتثال ومتخصصو مكافحة غسل الأموال والعاملون في مجال الجرائم المالية.
• المصرفيون والعاملون في الخدمات المالية ومسؤولو إدارة المخاطر.
• المتخصصون في الشؤون القانونية والتدقيق والحوكمة والرقابة الداخلية.
• المديرون المسؤولون عن الامتثال التنظيمي ومنع الجرائم المالية.

هتقدر تعمل إيه بعد الدورة

• تشرح الأسس التنظيمية والمبادئ الجوهرية لمكافحة غسل الأموال.
• تتعرف على أساليب غسل الأموال ومؤشراته والتهديدات المستجدة.
• تطبق إجراءات العناية الواجبة بالعملاء والنهج القائم على المخاطر.
• تقيّم المعاملات وسلوك العملاء للكشف عن أي نشاط مشبوه.
• تعزز ضوابط مكافحة غسل الأموال وإجراءات الإبلاغ وحوكمة الامتثال.

المحور الأول: فهم غسل الأموال والجرائم المالية

• المفاهيم الأساسية لغسل الأموال ومراحله وأساليبه ومصادر الأموال غير المشروعة.
• العلاقة بين غسل الأموال والاحتيال والفساد والجرائم المالية الأوسع.
• المبادئ الجوهرية اللي بيقوم عليها أي برنامج فعال لمكافحة غسل الأموال.

المحور الثاني: المعايير الدولية والمسؤوليات التنظيمية

• المعايير والهيئات الدولية اللي بترسم أطر الامتثال لمكافحة غسل الأموال.
• تطبيق المتطلبات الدولية جوه الأطر الوطنية.
• مسؤوليات الجهات الرقابية والمؤسسات المالية ووظائف الامتثال، والآثار المترتبة على الإخفاق.

المحور الثالث: العناية الواجبة بالعملاء ومعرفة العميل والمستفيد الحقيقي

• تحديد هوية العملاء والتحقق منها، وإجراءات اعرف عميلك.
• العناية الواجبة المستمرة وتحديث بيانات العملاء بشكل دوري.
• تحديد المستفيد الحقيقي وتقييم مخاطر هياكل الملكية المعقدة.

المحور الرابع: العناية الواجبة المعززة وتقييم المخاطر

• تطبيق العناية الواجبة المعززة على العملاء والمنتجات والاختصاصات عالية المخاطر.
• بناء ملفات مخاطر للعملاء حسب الجغرافيا والمنتج وقناة التقديم.
• تصنيف المخاطر وتطبيق النهج القائم على المخاطر في الامتثال.

المحور الخامس: مراقبة المعاملات ومؤشرات الاشتباه

• مبادئ وأنظمة مراقبة المعاملات والتنبيهات وحدود التصعيد.
• التعرف على مؤشرات الاشتباه والسلوكيات غير المعتادة في الحسابات والمعاملات.
• متابعة الأنماط اللي محتاجة مراجعة وتحقيق إضافي.

المحور السادس: الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة وحفظ السجلات

• تحديد الأنشطة اللي تستوجب الإبلاغ وتوثيقها بشكل سليم.
• قنوات الإبلاغ والسرية والمتطلبات التنظيمية لبلاغات الاشتباه.
• حفظ السجلات وأمن المعلومات وضوابط الوصول ليها.

المحور السابع: بناء واختبار برنامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال

• المكونات الأساسية لإطار الامتثال لمكافحة غسل الأموال — السياسات والإجراءات والأدوار المؤسسية.
• الضوابط الداخلية لمنع الجرائم المالية واكتشافها.
• الاختبارات المستقلة ومراجعات الامتثال ومعالجة نقاط الضعف في الضوابط.

المحور الثامن: العقوبات والمخاطر عبر الحدود والتهديدات الناشئة

• مبادئ العقوبات المالية وفحص العملاء والأطراف ذات الصلة.
• المخاطر المرتبطة بالمعاملات عبر الحدود والاختلافات التنظيمية بين الدول.
• المخاطر الناشئة من التمويل الرقمي والعملات المشفرة والأساليب الجديدة لإخفاء الأموال.

المحور التاسع: حوكمة مكافحة غسل الأموال ومسؤولية الإدارة

• مسؤولية الإدارة العليا عن الإشراف على مكافحة غسل الأموال.
• هياكل الحوكمة والمساءلة وتقارير الإدارة.
• بناء ثقافة امتثال حقيقية داخل المؤسسة.

المحور العاشر: مراجعة فعالية البرنامج والممارسة المهنية

• قياس فعالية سياسات وضوابط مكافحة غسل الأموال.
• مراجعة الأطر بشكل دوري مع تغير المخاطر واللوائح.
• الحفاظ على المعايير المهنية ومتابعة التحديثات التنظيمية أولًا بأول.