مش كل شركة بتخسر بسبب ضعف الأرباح، فيه شركات رابحة بتقع في أزمات حقيقية لمجرد إن حد مش بيراقب حركة الكاش عندها بشكل كافي. من هنا جت فكرة دورة استراتيجية السيولة وإدارة الخزانة المؤسسية اللي بتقدمها أكاديمية الزمالة العربية البريطانية، عشان تدي المتخصصين الماليين أدوات عملية لفهم حركة الأموال جوه المؤسسة فعليًا.

الدورة بتبدأ بالتركيز على التنبؤ بالتدفقات النقدية وإدارة رأس المال العامل، لأن دول الأدوات اللي بتحافظ على ملاءة الشركة بين فترة وفترة. وبعدين بتدخل في المخاطر المالية، وتوضح إزاي تتعرف على مخاطر أسعار الفائدة والائتمان والعملة قبل ما تتحول لخسائر فعلية، وإزاي قرارات التمويل والاستثمار تدعم النمو على المدى الطويل مش بس الحل السريع.

العلاقات المصرفية وأنظمة الدفع والامتثال التنظيمي بتكمل الصورة، لأن وظيفة الخزانة قوتها من قوة الشراكات والضوابط اللي وراها. المشاركين اللي بيخلصوا الدورة بيطلعوا بعدة أدوات عملية تخلي مؤسستهم سائلة وملتزمة وجاهزة تستثمر بثقة.

• تقرأ الوضع السيولي للشركة بدقة وتتصرف قبل ما تتفاقم المشكلة.
• تبني توقعات نقدية موثوقة وتدير رأس المال العامل يوم بيوم.
• تكتشف وتتحكم في مخاطر أسعار الفائدة والائتمان والعملة قبل ما توصل للميزانية العمومية.
• تشكّل قرارات التمويل والاستثمار بما يتناسب مع شهية المخاطرة الحقيقية للمؤسسة.
• تفاوض على شروط أفضل مع البنوك وتدير أنظمة الدفع بكفاءة.
• تحافظ على توافق عمليات الخزانة مع المتطلبات التنظيمية الحالية.

الفئة المستهدفة

• أمناء الخزينة ومديرو النقدية.
• المحاسبون والمراجعون المنتقلون لإدارة النقدية.
• العاملون في البنوك بقسمي الخزانة والمخاطر.
• أصحاب الأعمال اللي بيديروا الشؤون المالية لشركاتهم بنفسهم.
• فرق التمويل المؤسسي المسؤولة عن السيولة والاستثمار.

المحور الأول: ليه الخزانة مهمة – من أزمة السيولة لمرونة الشركة

• التكلفة الحقيقية لضعف إدارة النقدية من خلال سيناريوهات فشل شائعة.
• دور ومسؤوليات وظيفة الخزانة الحديثة.
• علاقة الخزانة بالصحة المالية العامة للمؤسسة.

المحور الثاني: التنبؤ بالنقدية وإدارة السيولة يوم بيوم

• بناء واختبار نماذج التنبؤ النقدي.
• أساسيات رأس المال العامل: التوازن بين الأصول والالتزامات قصيرة الأجل.
• تقنيات عملية لتحسين التدفقات النقدية.

المحور الثالث: حماية الميزانية العمومية – المخاطر المالية وقرارات الاستثمار

• التعرف على مخاطر أسعار الفائدة والعملة والائتمان.
• أطر عمل لإدارة المخاطر المالية والتخفيف منها.
• استراتيجيات التمويل والاستثمار بما يتماشى مع أهداف النمو المؤسسي.

المحور الرابع: العلاقات المصرفية وأنظمة الدفع والامتثال

• تحقيق أقصى استفادة من الشراكات المصرفية والتفاوض معها.
• الاستخدام الفعال لأنظمة الدفع الحديثة.
• متطلبات الامتثال التنظيمي وكيفية مواكبتها.