الكاش هو المورد الوحيد اللي مبيتوقفش عن الحركة، ولما المؤسسة تفقد الرؤية الواضحة لمكانه وسرعة حركته والمخاطر اللي ممكن تعطله، حتى الشركة الرابحة ممكن تقع في مشكلة. ودي بالظبط المشكلة اللي دورة الإدارة المتقدمة للخزينة والسيولة المالية من أكاديمية الزمالة العربية البريطانية مصممة عشان تحلها.

الدورة بتقدم لمتخصصي المالية والخزينة طريقة منظمة لإدارة السيولة والتخطيط للاحتياجات النقدية وبناء وظيفة خزينة قادرة على الصمود أمام التغيرات السريعة في البيئة المالية. وبعيدًا عن إدارة النقد اليومية، هيتعرف المشاركون على صنع القرار المالي الاستراتيجي، وأساليب إدارة المخاطر، وطرق بناء السياسات اللي بتحافظ على استدامة المؤسسة المالية وكفاءتها التشغيلية على المدى الطويل.

الفئة المستهدفة

• مدراء الخزينة والعاملون في أقسام النقد والسيولة.
• موظفو البنوك والمؤسسات التمويلية.
• موظفو الإدارة المالية الراغبون في توسيع معرفتهم بمهام الخزينة.
• المتخصصون في التخطيط المالي وإدارة المخاطر.

اللي هتكسبه من الدورة

• فهم شامل لوظائف الخزينة وأهميتها الاستراتيجية للمؤسسة.
• مهارات أقوى في تحليل التدفقات النقدية وتقييم السيولة والتنبؤ بيها.
• القدرة على إدارة المخاطر المالية المرتبطة بالتمويل والاستثمار، واختيار الأدوات اللي بتدعم استقرار السيولة.
• تحسين جودة التقارير المالية الخاصة بالخزينة ودعم اتخاذ القرار.

المحور الأول: قراءة التدفق النقدي والتنبؤ به

• فهم إيه اللي التدفق النقدي بيقيسه وليه هو أوضح مؤشر على المتانة المالية.
• إزاي النشاط التشغيلي اليومي بيشكل وضع السيولة في المؤسسة.
• قراءة المؤشرات النقدية لتقييم الأداء المالي واكتشاف فجوات السيولة بدري.
• أساليب التنبؤ والعوامل السوقية المؤثرة في الاحتياجات النقدية المستقبلية.

المحور الثاني: وظيفة الخزينة ودورها الاستراتيجي

• مفهوم الخزينة ومكانتها في الهيكل المالي الأوسع للمؤسسة.
• المسؤوليات الأساسية لإدارة الخزينة في المنظمات الحديثة.
• إزاي عمل الخزينة بيسهم في الاستقرار المالي العام.
• مكونات النظام الداخلي، وتوزيع الأدوار داخل الفريق، وآليات المتابعة اللي بتحافظ على جودة الأداء.

المحور الثالث: مستويات السيولة ومصادرها

• وضع معايير لتحديد مستوى السيولة المناسب، بما في ذلك الحدود الدنيا لمواجهة الالتزامات التشغيلية.
• الموازنة بين السيولة والعائد المالي المتوقع.
• استراتيجيات تعزيز السيولة الداخلية وحلول التمويل السريع المتاحة للمؤسسات.
• دور الاستثمارات قصيرة الأجل في دعم المركز النقدي.

المحور الرابع: الأدوات قصيرة الأجل وقرارات الاستثمار

• شهادات الإيداع وأذون الخزانة وآليات التحصيل البنكي كأدوات نقدية قصيرة الأجل.
• اختيار الأدوات الاستثمارية اللي تناسب أهداف الخزينة.
• إدارة المخاطر داخل محافظ الاستثمار قصيرة الأجل وتقييم أدائها بمرور الوقت.

المحور الخامس: إدارة مخاطر السوق - الصرف الأجنبي وأسعار الفائدة

• الأسباب المؤدية لتقلبات العملات وطرق قياس التعرض لمخاطر الصرف.
• أساليب الحد من تقلبات العملات.
• إزاي تحركات أسعار الفائدة بتأثر على تكلفة التمويل والسيولة.
• طرق تقليل مخاطر تغيّر أسعار الفائدة.

المحور السادس: عمليات الخزينة والمحاسبة والضوابط الداخلية

• ضوابط تسجيل وتوثيق عمليات الخزينة بدقة.
• أسس إعداد التقارير المحاسبية الخاصة بالخزينة، ودور التدقيق الداخلي في حماية النزاهة المالية.
• سير العمل اليومي وإجراءات التفويض والموافقة داخل الخزينة.
• الحد من الأخطاء التشغيلية وتحسين دقة التنفيذ.

المحور السابع: التمويل والعلاقات المصرفية والتقارير

• التسهيلات الائتمانية والأوراق التجارية والمتطلبات الأساسية للتمويل قصير الأجل.
• مقارنة بدائل التمويل من حيث التكلفة والمخاطر، ومواءمتها مع احتياجات السيولة.
• إدارة العلاقات المصرفية والحسابات المتعددة والشروط المتفاوض عليها.
• متابعة جودة الخدمات المصرفية ورسومها، وإعداد تقارير السيولة والاستثمار اليومية والأسبوعية اللي تدعم قرارات الإدارة.

المحور الثامن: التكنولوجيا والامتثال القانوني والإطار الرقابي

• خصائص الأنظمة الرقمية للخزينة وتكاملها مع المنصات المالية الأخرى.
• أدوات الأتمتة والتحليل التنبؤي والربط المباشر مع الأنظمة المصرفية.
• اللوائح المالية ومتطلبات الامتثال المرتبطة بعمليات الخزينة، بما في ذلك ضوابط مكافحة غسل الأموال.
• دور الجهات الرقابية والمعايير الدولية في تشكيل سياسات الخزينة.