كل مرة زبون بيدفع بالبطاقة عند الكاشير، سلسلة كاملة من المؤسسات والشبكات وإجراءات الأمان بتخلّص المعاملة في ثواني معدودة. وراء اللحظة العادية دي في صناعة كاملة من معالجي المدفوعات وشبكات البطاقات والبنوك شغالين على إن الفلوس تتحرك بأمان.

الدورة دي بتفتح الصندوق المغلق ده للمحترفين اللي عايزين يشتغلوا بثقة في البنوك والخدمات المالية. المشاركين هيتعرفوا إزاي بتتبني نظم الدفع، وإزاي شغالة البطاقات الائتمانية جوه النظام ده، وإزاي البنوك بتطور خدماتها عشان تواكب عميل رقمي بالدرجة الأولى.

أهداف الدورة:

في نهاية الدورة هيكون المشاركين قادرين على:

• شرح إزاي معاملات الدفع الإلكتروني بيتم التصريح بيها ومعالجتها وتسويتها.
• المقارنة بين أنواع البطاقات الائتمانية وشبكاتها ورسوم التبادل اللي بتمولها.
• تطبيق ممارسات أمنية زي التشفير والرمز المميز و3D Secure لتقليل الاحتيال.
• ربط تشريعات ومتطلبات الامتثال الخاصة بالمدفوعات بالعمليات المصرفية اليومية.
• تحديد فرص دمج حلول الدفع مع الخدمات المصرفية الأوسع من خلال واجهات برمجة التطبيقات والخدمات المصرفية المفتوحة.

الفئة المستهدفة:

• المدراء وموظفو الأقسام في المصارف.
• المحاسبون والمساعدون لهم في المصارف والبنوك.
• رجال الأعمال الراغبين في تنمية مهاراتهم في إدارة المصارف.
• العاملون في مجال الرقابة والتدقيق.

المحور الأول: خريطة المدفوعات: البطاقات والمحافظ والخدمات المصرفية

• تعريف وأهمية نظم الدفع الإلكترونية.
• أنواع طرق الدفع الإلكترونية: بطاقات الائتمان/الخصم، المحافظ الإلكترونية، التحويلات المصرفية، العملات المشفرة.
• أنواع الخدمات المصرفية (التجزئة، التجارية، الاستثمارية) وإزاي التكنولوجيا بتغيّر شكلها.
• أصحاب المصلحة الرئيسيين في منظومة الدفع والخدمات المصرفية.

المحور الثاني: إزاي المعاملة بتتم فعلياً

• بنية ومكونات بطاقات الائتمان (الجهات المصدرة، المشترين، الشبكات).
• إزاي معاملات الدفع الإلكتروني شغالة: التفويض، الالتقاط، التسوية.
• فهم دورة حياة معاملة الدفع والإطار الزمني ليها.
• أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية ودورها في دعم المعاملات دي.

المحور الثالث: تأمين الفلوس ومنع الاحتيال

• التهديدات الأمنية الشائعة: الاحتيال وانتهاكات البيانات.
• تدابير وتقنيات الأمان: التشفير، الرمز المميز، 3D Secure.
• تحديد وإدارة المخاطر المرتبطة بالمدفوعات الإلكترونية والخدمات المصرفية.
• تخطيط الاستجابة للحوادث في حالة الخروقات الأمنية للدفع.

المحور الرابع: شبكات البطاقات والرسوم والقواعد اللي بتحكمها

• نظرة عامة على شبكات بطاقات الائتمان الرئيسية وتأثير رسوم التبادل على التجار.
• اللوائح الرئيسية المؤثرة على المدفوعات الإلكترونية (PCI DSS، AML، KYC).
• دور الهيئات التنظيمية وتحديات الامتثال للمؤسسات المالية.
• قوانين خصوصية البيانات وتأثيراتها على أنظمة الدفع.

المحور الخامس: التصميم اللي بيخدم العميل

• أهمية تجربة المستخدم (UX) في أنظمة الدفع الإلكترونية.
• الاتجاهات الناشئة: المدفوعات غير التلامسية والمحافظ الرقمية والمدفوعات عبر الهاتف.
• فهم سلوك المستخدم وتفضيلات الدفع.
• الابتكارات المستقبلية: المصادقة البيومترية والبطاقات الافتراضية.

المحور السادس: ربط المدفوعات بالبنك

• التحديات والاستراتيجيات لدمج حلول الدفع مع البنوك.
• استكشاف واجهات برمجة التطبيقات ومبادئ الخدمات المصرفية المفتوحة.
• المدفوعات في الوقت الفعلي وتأثيراتها على البنوك.

المحور السابع: بناء مشروع دفع واستشراف المستقبل

• المكونات الرئيسية لخطة عمل خدمة دفع.
• تحليل السوق والجمهور المستهدف والمنافسة.
• التوقعات المالية والتمويل واستراتيجية التسويق.
• اتجاهات المستقبل: البلوك تشين والعملات المشفرة والذكاء الاصطناعي في المدفوعات.