كل مدير بيوصله يوم بيقعد فيه في اجتماع بتتقرر فيه خطوة مهمة بناءً على ميزانية أو قائمة تدفقات نقدية — ومش كل الحاضرين فعلاً عارفين يقروها صح. الفجوة دي هي اللي البرنامج ده جاي يقفلها.

مع تعقّد بيئة الأعمال وزيادة الاعتماد على التكنولوجيا، بقى فهم المفاهيم المالية والمحاسبية مش رفاهية لغير العاملين في قسم المالية.

صممت أكاديمية الزمالة العربية البريطانية برنامج المعرفة المالية لغير المحاسبين عشان يدّي المشاركين فهم عملي للأدوات والعمليات المحاسبية يقدروا يطبقوه مباشرة في قراراتهم المالية والإدارية اليومية.

الفئة المستهدفة

• المديرون وغير المحاسبين في المناصب الإدارية الذين يرغبون في فهم العمليات المالية.
• الموظفون في الأقسام غير المالية مثل الموارد البشرية والتسويق والإنتاج والمبيعات الذين يتعاملون مع العمليات المالية بشكل غير مباشر.
• الأفراد الطامحون لتطوير مهاراتهم المالية وتحسين كفاءتهم في التعامل مع الأمور المحاسبية.
• المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الراغبة في تدريب موظفيها على أساسيات المحاسبة والمالية لتحسين الأداء العام.

أهداف البرنامج

بنهاية البرنامج هيكون المشاركين قادرين على:

• قراءة وتفسير الميزانية العمومية وقائمة الدخل وقائمة التدفقات النقدية، والتفرقة بين الربح الإجمالي والصافي.
• فهم المبادئ المحاسبية الأساسية — القوائم المالية والمصطلحات وعلاقتها بالإدارة المالية.
• استخدام البيانات والنسب المالية لاتخاذ قرارات عمل مدروسة وفعالة.
• التعرف على التقنيات والأنظمة المالية اللي بتستخدمها الشركات الكبرى في إدارة عملياتها المحاسبية.
• إعداد ميزانيات بسيطة وتقديرات مالية لاستشراف اتجاهات العمل المستقبلية.

• المحور الأول: ليه القوائم المالية مهمة لأي مدير
  • القوائم المالية الثلاث الأساسية وإيه اللي كل واحدة فيها بتقوله
  • قراءة وتفسير القوائم لدعم اتخاذ القرار
  • الفرق بين الربح الإجمالي والصافي ومصطلحات لازم كل مدير يعرفها
• المحور الثاني: أساسيات المحاسبة من غير تعقيد
  • الفرق بين المحاسبة والمالية
  • الأصول والخصوم وحقوق الملكية وأساسيات الأرباح والخسائر
  • أنواع الحسابات: الإيرادات والمصروفات والأصول والخصوم
• المحور الثالث: إزاي المعاملات بتتسجل فعليًا
  • مفهوم القيد المزدوج وأهميته
  • العلاقة بين المدين والدائن وتسجيل القيود اليومية
  • إغلاق الحسابات وإعداد تقارير نهاية الفترة
• المحور الرابع: إعداد الميزانية العمومية وقراءتها
  • كيفية إعداد الميزانية العمومية
  • تفسيرها وتحليلها
  • الفرق بين الأصول المتداولة والثابتة
• المحور الخامس: قائمة الدخل والتدفقات النقدية عمليًا
  • إعداد قائمة الدخل وحساب الإيرادات والمصروفات
  • إعداد قائمة التدفقات النقدية
  • التدفقات التشغيلية والاستثمارية والتمويلية
• المحور السادس: التحليل المالي والنسب لغير المتخصصين
  • نسب الربحية والعائد على الأصول والعائد على حقوق الملكية
  • تحليل التدفقات النقدية التشغيلية وتأثيرها على الاستمرارية
  • إعداد تقارير مالية دورية لدعم القرارات الاستراتيجية
• المحور السابع: إعداد الميزانيات والتوقعات لقسمك
  • إعداد ميزانية فعّالة للأعمال
  • الفرق بين الميزانية التشغيلية والرأسمالية
  • تقدير الإيرادات والمصروفات وتحليل الفروق عن الخطة
• المحور الثامن: إدارة النقدية ورأس المال العامل وخيارات التمويل
  • أساسيات إدارة النقدية ودورة التحصيل والمدفوعات
  • إدارة الأصول والخصوم المتداولة ورأس المال العامل
  • مصادر التمويل الداخلي والخارجي وشروط القروض
• المحور التاسع: الأنظمة الحديثة والرقابة والمراجعة الداخلية
  • برامج محاسبية زي QuickBooks وSAP ودور الأتمتة
  • بناء أنظمة رقابة مالية وتقليل المخاطر
  • الفرق بين المراجعة الداخلية والخارجية وإعداد تقارير المراجعة
• المحور العاشر: الالتزامات الضريبية والتقارير الحكومية
  • مفاهيم الضرائب على الأعمال: ضرائب الدخل والمبيعات والأصول
  • إعداد تقارير ضريبية دقيقة والحفاظ على السجلات الضريبية
  • التعامل مع الجهات الضريبية والالتزام باللوائح