الفئة المستهدفة

• المتخصصون القانونيون العاملون في شركات التأمين.
• مثمّنو المطالبات التأمينية ومكتتبو التأمين.
• مسؤولو الامتثال في المؤسسات المالية أو التأمينية.
• الجهات الرقابية والمشرفون على قطاع التأمين.
• المديرون في شركات التأمين وإدارة المخاطر.

أهداف البرنامج

بنهاية البرنامج هيكون المشاركين قادرين على:

• تطبيق المبادئ القانونية الأساسية اللي بتحكم عقود التأمين والتزامات كل الأطراف فيها.
• المقارنة بين الأطر التنظيمية المحلية والإقليمية والدولية اللي بتشكّل ممارسة التأمين.
• التعامل مع نزاعات المطالبات والتحديات القانونية بمنهج منظم قائم على الأدلة.
• تطبيق المعايير الأخلاقية والإجرائية بثبات عبر دورة عمليات التأمين بالكامل.
• استخدام أدوات الامتثال وآليات حل النزاعات لتقليل التعرض القانوني.

• المحور الأول: دورة حياة المطالبة من الإبلاغ للتسوية
  • الإبلاغ والتحقيق والتحقق
  • التوثيق وعبء الإثبات
  • قرار المطالبة والجدول الزمني للتسوية
• المحور الثاني: الأساس القانوني للطعن في المطالبات ومعالجتها
  • خرق العقد واستثناءات الوثيقة
  • حقوق الحلول القانونية ومبادئ المشاركة
  • مدد التقادم الخاصة بالمطالبات
• المحور الثالث: لما المطالبة تتحول لنزاع
  • أنظمة التظلم والطعون الداخلية
  • التحكيم مقابل التقاضي في نزاعات التأمين
  • دور هيئة الوسيط التأميني والجهات الرقابية
• المحور الرابع: إيه اللي بيخلي عقد التأمين صحيح قانونًا
  • عناصر العقد التأميني الصحيح
  • مبادئ التعويض وحسن النية والمصلحة التأمينية
  • التصنيفات القانونية لأنواع التأمين
• المحور الخامس: الالتزامات والمسؤولية بين أطراف علاقة التأمين
  • التزامات شركة التأمين والمؤمَّن عليه
  • الآثار القانونية للإفصاح الخاطئ أو الإخفاء
  • مسؤوليات الوكلاء والوسطاء
• المحور السادس: الأنظمة القانونية اللي بتحكم ممارسة التأمين
  • المبادئ العامة في القانون العام والتشريعات
  • الفروقات الإقليمية والتشريعية
  • دور القضاء في تفسير النزاعات التأمينية
• المحور السابع: الإشراف والترخيص والمعايير التنظيمية الدولية
  • الهيئات التنظيمية ومتطلبات الترخيص والتسجيل
  • الرقابة على الملاءة المالية وإدارة المخاطر
  • دور الجمعية الدولية لمشرفي التأمين (IAIS) واتفاقية Solvency II وتنظيم التأمين عبر الحدود
• المحور الثامن: التزامات امتثال ما ينفعش شركة التأمين تتجاهلها
  • متطلبات مكافحة غسل الأموال (AML)
  • معايير حماية المستهلك
  • قواعد خصوصية البيانات والأمن السيبراني
• المحور التاسع: تأمين الممتلكات والمسؤولية — تفاصيله القانونية
  • الجوانب التنظيمية الخاصة بالتأمينات العامة
  • تقييم الخسائر وقواعد المسؤولية
  • نزاعات التغطية وقضايا الاحتيال
• المحور العاشر: تأمين الحياة والصحة — الإفصاح والأخلاقيات
  • واجبات الإفصاح في طلبات التأمين على الحياة والصحة
  • بنود القابلية للنقض والانتحار
  • اعتبارات أخلاقية في الاكتتاب الطبي
• المحور الحادي عشر: أساسيات التأمين التجاري وتأمين المسؤولية
  • المبادئ القانونية لمسؤوليات الشركات
  • تغطيات المسؤولية الإدارية والتنفيذية
  • سياسات المسؤولية البيئية والسيبرانية
• المحور الثاني عشر: الأخلاقيات والممارسة العادلة في التأمين
  • تضارب المصالح والواجبات الائتمانية
  • ممارسات التسويق والمصداقية الإعلانية
  • عدالة معالجة المطالبات وحقوق العملاء
• المحور الثالث عشر: تحديد المخاطر القانونية وإدارتها
  • تحديد المخاطر القانونية في العمليات التأمينية
  • تدقيقات الامتثال والمراجعات القانونية
  • تقنيات التخفيف والضوابط الداخلية
• المحور الرابع عشر: إلى أين يتجه قانون التأمين
  • التكنولوجيا التنظيمية (RegTech) في الامتثال
  • تأثير التحول الرقمي على الأطر القانونية
  • المخاطر الناشئة والاستجابات القانونية المتطورة