كل مرة فلوس بتعدي من بنك لبنك عبر الحدود، هي بتعدي من خلال نظام رسائل آمن العميل العادي مش شايفه - نظام سويفت. ورا طلب تحويل بسيط في الحقيقة منظومة كاملة من أنواع الرسائل وعلاقات البنوك المراسلة وأنظمة التسوية اللي بتخلي الفلوس تتحرك بأمان بين المؤسسات.

دبلومة "رسائل سويفت وعمليات التحويل المصرفي" المصغرة من أكاديمية الزمالة العربية البريطانية بتاخد المشاركين جوه المنظومة دي بطريقة عملية، وبتبني المهارات المطلوبة للشغل بثقة في البنوك وشركات الائتمان والأسواق المالية.

الجمهور المستهدف من الدبلومة

• مدراء المؤسسات والشركات، ورجال الأعمال الراغبون في تطوير مهاراتهم بإدارة البنوك.
• طلاب وخريجو كليات الأعمال في الجامعات المختلفة.
• مدراء البنوك وموظفو الأقسام فيها، والمحاسبون ومساعدوهم في البنوك.
• أي شخص عايز يطور خبرته في الأسواق المالية.

إيه اللي هيكسبه المشارك؟

• القدرة على الإشراف على إعداد سندات التسجيل والتحقق من صحتها واعتمادها قبل تسجيلها في دفاتر المحاسبة للشركات.
• خبرة في الإشراف ومتابعة كل الوثائق الواردة من مكتب المحاسبة.
• مهارة تنفيذ الإجراءات المالية اللي بتحددها الإدارة العليا.
• خبرة عملية في إدارة وتنظيم العمليات المصرفية المرتبطة بالحوالات.

المحور الأول: ليه نظام سويفت بيشغّل البنوك حول العالم

• أهم مزايا نظام سويفت.
• العمليات المصرفية المرتبطة مباشرة بسويفت: التحويلات، الائتمان، سياسات التحصيل، الضمانات الأجنبية، والخزينة.
• ليه البنوك بتقيم علاقات مع البنوك المراسلة عشان تنفذ التحويلات.

المحور الثاني: فهم الحوالات والتسوية

• تعريف الحوالات وأنواعها، وأطراف الحوالات الصادرة والمستلمة.
• مفهوم نظام التسوية الإجمالية الفورية.
• غسل الأموال وعلاقته بالحوالات.

المحور الثالث: فك شفرة أنواع رسائل سويفت

• أنواع رسائل سويفت الملخصة بالأرقام من MT101 لـ MT999، وطريقة تعامل البنوك معاها.
• مدى وحدود التزام البنوك بشأن الحوالات الصادرة والمستلمة.
• الفرق بين حوالات الأفراد (MT103) وحوالات المؤسسات المالية (MT202)، مع شرح تفصيلي لأنواع الرسائل المرتبطة - MT102، MT110، MT191، MT192، MT195، MT196، MT199 - وحقولها.

المحور الرابع: IBAN والتحويلات عبر الحدود

• تعريف ومفهوم رقم الحساب المصرفي الدولي IBAN.
• مزايا وفوائد استخدام IBAN في التحويلات عبر الحدود.

المحور الخامس: تنفيذ وتعديل وتتبع التحويلات عمليًا

• الإجراءات العملية لإصدار الحوالات والتعامل مع طلبات العملاء.
• حالات تشغيلية متعددة لمعالجة رسائل سويفت، بما فيها إلغاء وتعديل الأمر الصادر.
• الاستفسار عن البنوك المراسلة وتغطية الحوالات عبر "دليل المصرفيين" (The Bankers Almanac).