تطبيقات البنوك على الموبايل، والتحويلات الفورية، وكشف الاحتيال بالذكاء الاصطناعي، الأدوات اللي العميل شايفها النهاردة قايمة فوق عمليات مصرفية غرضها الأساسي ما اتغيرش من عشرات السنين: قبول الودائع بأمان، ومنح الائتمان بمسؤولية، وتحريك الأموال بموثوقية. فهم الطبقتين دول مع بعض هو اللي بيخلي أي محترف مصرفي مفيد فعليًا.

الدورة دي بتدّي المشاركين تحكم شامل في العمليات المصرفية الأساسية، الخدمات، ومنتجات الودائع والقروض، وإدارة المخاطر، جنب الإجراءات التنظيمية ومتطلبات الامتثال اللي بتحكم القطاع، والتحولات التكنولوجية، من القنوات الرقمية لحد التكنولوجيا المالية، اللي بتعيد تشكيل شغل البنوك النهاردة.

المشاركون بيخرجوا بمهارات تخليهم يفهموا بيئة العمل المصرفي من أوله لآخره: من العمليات الأساسية، لأنظمة الدفع الحديثة، للتقنيات الجديدة اللي بتعيد تعريف الصناعة، مع إحساس أوضح إزاي تخلي العمليات المصرفية اليومية أكفأ في سوق مالي بيتغير بسرعة.

الفئة المستهدفة

• الموظفون الجدد في القطاع المصرفي، أو اللي بيدوروا على بداية مسيرة مهنية فيه.
• المتخصصون في الخدمات المصرفية والعمليات المالية اللي عايزين يطوروا مهاراتهم.
• العاملون في وظائف العمليات الخلفية أو دعم الأعمال المصرفية.
• المسؤولون عن التعامل مع البنوك والمؤسسات المالية جوه الشركات.
• كل من يهمه يفهم البيئة التنظيمية للبنوك وأساسيات العمل المصرفي.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي هيقدر المشاركون يعملوا الآتي:

• يبنوا فهم شامل لمفاهيم وأساليب العمليات المصرفية الأساسية.
• يحددوا المنتجات والخدمات المصرفية الرئيسية اللي البنوك بتقدمها.
• ينفذوا المعاملات المالية وفق أفضل الممارسات المصرفية.
• يشرحوا الأسس التنظيمية اللي بتحكم البنوك والمعاملات المالية.
• يطبقوا مبادئ خدمة العملاء ويبنوا علاقات قوية معاهم.

المحور الأول: التحول الرقمي ومستقبل العمل المصرفي

• الخدمات المصرفية الرقمية: الخدمات البنكية أونلاين، وتطبيقات البنوك، والخدمات عبر الموبايل.
• إزاي التكنولوجيا المالية بتعيد تشكيل الخدمات المصرفية التقليدية، من ابتكارات الدفع لتقنية البلوك تشين.
• التوجهات الناشئة، الذكاء الاصطناعي، التعلم الآلي، البيانات الضخمة، والتحديات والفرص اللي بتجيبها.

المحور الثاني: النظام المصرفي في نظرة سريعة

• إيه هو العمل المصرفي وليه العمليات المصرفية مهمة؛ البنوك التجارية والاستثمارية والمركزية.
• دور البنوك في الاقتصاد المحلي والعالمي.
• إزاي البنوك المركزية والسياسة النقدية مرتبطين بالأسواق المالية.

المحور الثالث: البيئة التنظيمية

• قوانين المصارف وتنظيمات الامتثال.
• نظرة عامة على أطر عمل زي اتفاقيات بازل 3.
• دور الجهات التنظيمية في القطاع المصرفي.

المحور الرابع: منتجات الودائع والائتمان

• الحسابات الجارية وحسابات التوفير والودائع الثابتة، وإيه اللي بيخلي كل واحدة جذابة.
• القروض الشخصية والتجارية والعقارية.
• تقييم الائتمان ومخاطر القروض، وفهم شروطها ونسب فايدتها وبرامج سدادها.

المحور الخامس: الخدمات المصرفية وإدارة الحسابات

• خدمات الدفع والبطاقات وخدمات إدارة الثروات والاستثمار.
• إجراءات فتح الحسابات للأفراد والشركات.
• متطلبات "اعرف عميلك" (KYC) وإدارة المعاملات المصرفية اليومية.

المحور السادس: عمليات النقد والخزينة

• إدارة التدفقات النقدية في العمليات المصرفية.
• وظائف الخزينة: إدارة السيولة والتغطية المالية.
• إدارة المخاطر جوه العمليات المالية.

المحور السابع: المطابقة والتقارير والأداء

• ليه المطابقة المصرفية الدقيقة مهمة.
• أنواع البيانات المصرفية وتقارير الأداء المالي.
• مؤشرات الأداء الرئيسية في العمليات المصرفية.

المحور الثامن: إدارة المخاطر في البنوك

• مخاطر الائتمان والتشغيل والسوق والسيولة اللي البنوك بتواجهها.
• طرق تحديد وإدارة المخاطر دي.
• ليه أطر إدارة المخاطر مهمة جوه البنوك.

المحور التاسع: الامتثال ومكافحة غسل الأموال والرقابة الداخلية

• قوانين وتنظيمات المصارف المرتبطة بالامتثال.
• متطلبات مكافحة غسل الأموال وإجراءات اعرف عميلك.
• دور الرقابة الداخلية والتدقيق في القطاع المصرفي.

المحور العاشر: كشف الاحتيال والوقاية منه

• أنواع الاحتيال المصرفي وإزاي تتعرف عليه.
• الإجراءات الوقائية والأنظمة التكنولوجية لكشف الاحتيال.
• ليه المتابعة والإبلاغ مهمين للإمساك بالاحتيال بدري.

المحور الحادي عشر: علاقات العملاء والتميز في الخدمة

• ليه خدمة العملاء وبناء العلاقات مهمين في العمل المصرفي.
• أفضل الممارسات في التعامل مع الاستفسارات والشكاوى.
• البيع التكميلي والتسويق الداخلي للمنتجات المصرفية.