اسأل أي موظف اتنقل من بنك تقليدي لبنك إسلامي إيه اللي فاجأه أكتر، غالبًا الإجابة مش "الأوراق" - هي اكتشافه إن جزء كبير من شغله بيعتمد على مفاهيم مش بتتدرّس في أي تدريب مصرفي عادي: الربا والمخاطرة والعدالة، وإزاي كل مفهوم فيهم بيشكّل المعاملة قبل ما توافق عليها. الدورة دي جت علشان تسد الفجوة دي. بتاخد المشارك خطوة بخطوة في المبادئ والآليات اللي فعلاً بتحكم العمليات المصرفية الإسلامية، وبتشرح أدوات التمويل الإسلامي الأساسية، وبتوضح إزاي الأدوات دي بتتطبق جوه مؤسسات مالية حقيقية مش بس تعريف على الورق. في الآخر، المشارك هيقدر يقرأ أي معاملة متوافقة مع الشريعة زي أي محترف، ويشتغل بثقة في أي بيئة مصرفية إسلامية.

الفئة المستهدفة

• موظفو البنوك الإسلامية اللي عايزين يعمّقوا فهمهم للعمليات المصرفية الإسلامية.
• المهنيين في القطاع المالي والمصرفي الطامحين للعمل في بيئة مصرفية إسلامية.
• طلاب الاقتصاد والتمويل والمصارف، والمستشارين القانونيين والماليين اللي محتاجين يفهموا الجانب الإسلامي من شغلهم.

هتقدر تعمل إيه بعد الدورة؟

• تشرح أسس وأدوات ومبادئ المصرفية الإسلامية بثقة.
• تنفذ معاملات مصرفية متوافقة مع الشريعة بمعرفة عملية مش نظرية بس.
• تفكك إزاي المرابحة والإجارة والمضاربة شغالين كأدوات مصرفية فعلية.
• توضح ليه الرقابة الشرعية مهمة للحفاظ على التزام العمليات المصرفية الإسلامية.

المحور الأول: ليه المصرفية الإسلامية مهمة دلوقتي

• إيه هي المصرفية الإسلامية وإزاي بتختلف عن التقليدية.
• ليه دورها بيكبر في الاقتصاد الحديث.

المحور الثاني: المبادئ اللي بتميزها

• الربا والمخاطرة والعدالة - المفاهيم التلاتة اللي بتشكل أي قرار مصرفي إسلامي.
• إزاي الشريعة بتحدد المعاملات المقبولة، وإزاي ده مختلف عن الأنظمة المالية التانية.

المحور الثالث: أدوات التمويل الإسلامي في نظرة سريعة

• إيه هو التمويل الإسلامي وإزاي بيختلف عن التمويل التقليدي.
• نظرة عامة على المرابحة والإجارة والمضاربة والمشاركة وإزاي كل واحدة متوافقة مع الشريعة.

المحور الرابع: المرابحة والإجارة في التطبيق

• إزاي بتتنفذ معاملات المرابحة، وإزاي بتختلف عن البيع التقليدي.
• إزاي بتتهيكل عقود الإجارة في التمويل العقاري، والتحديات القانونية اللي بتواجهها.

المحور الخامس: المضاربة والمشاركة في التطبيق

• إزاي كل واحدة بتتطبق جوه البنوك الإسلامية، وإزاي بتختلف حقوقهم والتزاماتهم.
• إزاي بيتقسم الربح والخسارة فعليًا بين الأطراف.

المحور السادس: الأسواق المالية الإسلامية والصكوك

• إزاي بتشتغل الأسواق المالية الإسلامية وأدواتها.
• دور الصكوك، وإزاي تقيّم استثمار متوافق مع الشريعة.

المحور السابع: الحوكمة الشرعية وإدارة المخاطر

• دور هيئة الرقابة الشرعية في مراجعة المنتجات للتأكد من التوافق.
• المخاطر اللي بتواجهها البنوك الإسلامية، والأدوات المستخدمة لإدارتها وتقليلها.

المحور الثامن: التنظيم وتحديات السوق العالمي

• إزاي الحكومات بتنظم البنوك الإسلامية، مقارنة بالرقابة على البنوك التقليدية.
• التحديات الاقتصادية والسياسية والقانونية اللي بتواجه البنوك الإسلامية عالميًا.

المحور التاسع: الابتكار والنمو وإيه اللي جاي

• الاتجاهات الحالية والتأثير التكنولوجي على منتجات المصرفية الإسلامية.
• إزاي البنوك الإسلامية بتتوسع لأسواق جديدة، وإيه استراتيجيات النجاح في التوسع.