بوليصة واحدة اتسعرت غلط، أو خطر تشغيلي متبقاش متابع، ممكن يهدد الاستقرار المالي لشركة تأمين كاملة قبل ما حد ياخد باله من النمط. ده بالظبط الفجوة اللي برنامج أكاديمية الزمالة العربية البريطانية ده بيعالجها: بناء المعرفة والمهارات المهنية اللي محتاجها المشارك عشان يحدد ويحلل ويدير المخاطر في قطاع التأمين قبل ما تتحول لأزمة.

البرنامج بياخد منظور حديث لإدارة المخاطر في شركات التأمين، وبيغطي تقييم المخاطر التشغيلية والمالية والاكتتابية والاستثمارية، جنبًا إلى جنب مع استراتيجيات الحد منها ومتطلبات الامتثال التنظيمي اللي بتحافظ عليها تحت السيطرة. كمان بيستعرض دور الحوكمة والرقابة الداخلية وإدارة الأزمات في تعزيز قدرة المؤسسة على الصمود، ويراجع المعايير الدولية والممارسات المهنية اللي بتشكّل إدارة المخاطر التأمينية النهاردة، بما يخلي المشارك قادر على اتخاذ قرارات أدق وتقوية الأطر المؤسسية والاستجابة بكفاءة للتحديات المتغيرة في الصناعة.

الفئة المستهدفة

• مديرو وموظفو إدارات المخاطر في شركات التأمين.
• العاملون في التدقيق والرقابة والامتثال، ومسؤولو الاكتتاب وإدارة المطالبات.
• كل من يرغب يطور مهاراته في إدارة المخاطر التأمينية والمؤسسية.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي هيقدر المشاركون:

• يبنوا فهم شامل لمفاهيم إدارة المخاطر في شركات التأمين، ويحددوا ويحللوا المخاطر التأمينية والتشغيلية.
• يعدّوا وينفذوا خطط الحد من المخاطر.
• يلتزموا بالمعايير الرقابية والتنظيمية الخاصة بقطاع التأمين.
• يديروا الأزمات بكفاءة ويقللوا الخسائر المحتملة.

المحور الأول: رسم الصورة العامة

• مفهوم إدارة المخاطر وأهميتها في شركات التأمين.
• أنواع المخاطر في قطاع التأمين.
• العلاقة بين إدارة المخاطر والاستقرار المالي.

المحور الثاني: تحديد المخاطر وقياس حجمها

• أساليب تحديد المخاطر التأمينية.
• تحليل المخاطر التشغيلية والمالية، وتقييم احتمالات الخسائر وتأثيراتها.
• مفهوم مخاطر الاكتتاب، والعوامل المؤثرة في تسعير المنتجات التأمينية، وأساليب تقليل مخاطر التسعير والتعويضات.

المحور الثالث: إدارة المخاطر التشغيلية والمالية

• المخاطر المرتبطة بالعمليات التشغيلية، والرقابة الداخلية وإجراءات الحد منها.
• إدارة المخاطر المرتبطة بالموارد البشرية والتقنية.
• المخاطر المرتبطة بالاستثمارات التأمينية، وإدارة السيولة والملاءة المالية، وأساليب حماية الأصول وتقليل الخسائر.

المحور الرابع: الالتزام بالامتثال

• المتطلبات الرقابية في قطاع التأمين.
• دور الامتثال في تقليل المخاطر.
• السياسات والإجراءات التنظيمية الداخلية.

المحور الخامس: لما تحصل الأزمة

• مفهوم الأزمات والمخاطر الطارئة، وإعداد خطط الاستجابة لها.
• استمرارية الأعمال في شركات التأمين.
• إعداد تقارير المخاطر وتحليل مؤشرات الأداء والمخاطر.
• متابعة وتقييم فعالية خطط الحد من المخاطر.

المحور السادس: بناء القدرة على الصمود مستقبلًا

• تطوير خطط التحكم بالمخاطر، واستراتيجيات نقلها وتقليلها.
• تعزيز ثقافة إدارة المخاطر داخل المؤسسة.
• التطورات الحديثة في إدارة المخاطر التأمينية وأثر التحول الرقمي.
• التحديات المستقبلية في قطاع التأمين.