شركة التأمين اللي مش قادرة تشوف الخطر جاي، مش هتقدر تسعّره ولا تجنّب له احتياطي ولا حتى تعدّي عليه. عشان كده إدارة المخاطر بقت مهارة أساسية لبقاء شركات التأمين - تحديد وتحليل وتقييم المخاطر اللي ممكن تواجه الشركة، وبعدين بناء استراتيجيات للتعامل معاها بحيث الأصول والموارد المالية تفضل محمية والتزامات الشركة تجاه العملاء والمساهمين تتحقق.

دورة أكاديمية الزمالة العربية البريطانية دي معمولة عشان تدي المشاركين المعرفة والأدوات اللازمة لاكتشاف المخاطر الخاصة بقطاع التأمين، وإدارتها بأساليب واستراتيجيات متقدمة بتحسّن الأداء العام وتقلل الخسائر.

الفئة المستهدفة:

• مدراء ومشرفو المخاطر في شركات التأمين، والمحللون الماليون المتخصصون في القطاع
• موظفو الإدارات القانونية والتنظيمية، وخبراء الامتثال وإدارة الجودة
• كل من يرغب في توسيع معرفته بإدارة المخاطر في صناعة التأمين

أهداف البرنامج - بعد إتمامه، هيقدر المشارك:

• يفهم أساسيات إدارة المخاطر بما فيها تحديد وتحليل المخاطر داخل شركات التأمين، ويطبق أدوات تقييم واستراتيجيات تخفيف متقدمة
• يدير المخاطر المالية المرتبطة بالمطالبات والسيولة والاستثمارات، مع تحقيق توازن بين المخاطر والعوائد لضمان نمو وربحية مستدامة
• يلتزم بالأطر التنظيمية المحلية والدولية لإدارة المخاطر في التأمين، ويطور خطة طوارئ للمخاطر الاستراتيجية والمالية وقت الأزمات

المحور الأول: إزاي المخاطر بتظهر في شركة التأمين

• تعريف المخاطر في صناعة التأمين، وليه إدارة المخاطر مهمة
• أنواع المخاطر اللي بتواجه شركات التأمين، والفرق بين إدارة المخاطر التقليدية والحديثة
• طرق وأدوات تحديد وتحليل المخاطر: تحليل البيانات، المراجعة الداخلية، الاستشارات والمراجعات الخارجية، وتحليل التأثير والاحتمالية
• تصنيف المخاطر - نوعية، كمية، متوقعة وعشوائية

المحور الثاني: قياس المخاطر المالية

• مخاطر المحفظة التأمينية والمخاطر المرتبطة بالمطالبات نفسها
• تأثير الخسائر غير المتوقعة، وإزاي تدير السيولة المالية
• تحليل الاستثمارات والمخاطر المرتبطة بيها، بما في ذلك تطبيق نماذج رياضية زي القيمة المعرضة للخطر

المحور الثالث: التعرض التشغيلي والقانوني والتنظيمي

• تحديد المخاطر التشغيلية المرتبطة بالأفراد والتكنولوجيا والبنية التحتية، وتحسين العمليات لتقليلها
• قياس الأداء لمتابعة كفاءة التحكم في المخاطر دي
• التحديات القانونية اللي بتواجه شركات التأمين، والامتثال التنظيمي، والتعامل مع الدعاوى والمطالبات القانونية
• تأثير التغييرات في القوانين واللوائح على شركات التأمين، ودور الامتثال في تقليل التعرض القانوني

المحور الرابع: المخاطر الاستراتيجية وبناء مؤسسة واعية بالمخاطر

• تقييم المخاطر المرتبطة باستراتيجية الشركة العامة، ودور إدارة المخاطر في الاستدامة طويلة الأجل
• رصد التغيرات الاقتصادية والاجتماعية والتكنولوجية اللي ممكن تأثر على استراتيجية الشركة
• أهمية تدريب الموظفين المستمر والمراجعات الداخلية الدورية، وإزاي تبني ثقافة حقيقية للوعي بالمخاطر

المحور الخامس: التخطيط لأسوأ السيناريوهات

• تطوير خطة طوارئ لإدارة الأزمات ومواجهة المخاطر الاستراتيجية والمالية
• الاستعداد للأحداث الكبرى زي الكوارث الطبيعية أو الأزمات المالية
• تطبيق استراتيجيات التعافي بعد انتهاء الأزمة