صياغة عقد تأمين سليم قانونيًا ومتوافق شرعيًا في نفس الوقت مهارة أضيق من اللي بيتغطى في التدريب القانوني العادي، لازم فهم حقيقي للغرر والربا والمسؤولية المشتركة بدرجة تكفي إنك تكتب بنود تصمد قدام المحكمة وقدام هيئة الرقابة الشرعية مع بعض. والبرنامج ده هدفه يقفل الفجوة دي بالظبط.

أكاديمية الزمالة العربية البريطانية بتقدّم البرنامج ده، وبياخد المشاركين من المبادئ التأسيسية للتأمين التكافلي، مرورًا بالهيكل التنظيمي لشركات التكافل وأنواع الوثائق اللي بتصدرها، لحد دورة حياة العقد كاملة: الصياغة، الإبرام، المطالبات، وحل النزاعات، مع دمج المتطلبات القانونية والتنظيمية في كل مرحلة.

المعارف والمهارات المكتسبة

• صياغة وإبرام عقود التأمين بمختلف صيغها وبنودها.
• التمييز بين التأمين التكافلي والتجاري على الأسس القانونية والشرعية، بما فيها أحكام الغرر والربا والمقامرة.
• التعامل مع المتطلبات القانونية والتنظيمية المرتبطة بعقود التأمين.
• قراءة وتحليل بنود وثيقة التأمين وتفسيرها عمليًا.

الفئة المستهدفة

• المستشارون القانونيون ومعدّو عقود التأمين.
• العاملون في شركات التأمين التكافلي والمؤسسات المالية الإسلامية.
• الموظفون الإداريون في دوائر إدارة المخاطر والمطالبات.
• أي حد بيبني معرفته في التأمين المتوافق مع الشريعة من الصفر.

المحور الأول: الأساسيات وإيه اللي بيميّز التكافل

• تعريف التأمين ودوره الاقتصادي والاجتماعي، وبعدين تتبع إزاي التأمين التكافلي اتطور تاريخيًا.
• الأسس الفقهية والشرعية اللي بتفرّق التكافل عن التأمين التجاري، بما فيها أحكام الغرر والربا والمقامرة.

المحور الثاني: جوه شركة التكافل

• الحوكمة من خلال مجلس الإدارة وهيئة الرقابة الشرعية.
• صندوق المشاركين والهيكل المالي للشركة.
• هل الشركة بتشتغل بأجر ثابت ولا بالمضاربة في الأرباح.

المحور الثالث: المنتجات ومكونات الوثيقة

• الأنواع الرئيسية للتغطية التكافلية: الحياة، الصحي، الحوادث، والتأمين البحري والجوي والتجاري.
• من إيه اتبنت وثيقة التكافل: البيانات الأساسية، الشروط العامة والخاصة، الاستثناءات، والتزامات كل طرف.

المحور الرابع: من تقديم الطلب لحد توقيع العقد

• تقديم الطلب وإجراء التقييم الاكتواري.
• إصدار الوثيقة وتحديد التغطية، وبعدين إدارة العلاقة طول مدة العقد.
• الخصائص القانونية لعقد التأمين، واعتباره عقد إذعان، والمسؤولية في حال الإخلال.

المحور الخامس: المخاطر والمطالبات عمليًا

• آليات إعادة التأمين التكافلي وإزاي المخاطر بتتوزع جماعيًا.
• العلاقة بين إدارة المخاطر وتسعير الوثيقة.
• التبليغ عن الحادث، تجميع المستندات المطلوبة، وتسوية التعويض في التأمين الشرعي.

المحور السادس: التأمين التكافلي رايح على فين

• التحديات التنظيمية والتشريعية اللي بتواجه القطاع.
• الفرص اللي بتتفتح في الأسواق الناشئة والتمويل الإسلامي.
• الابتكار في منتجات التكافل وتوسيع نطاق التغطية.