نظام واحد بيعطل، أو ثغرة في الالتزام، أو موظف مش مدرب كويس، ممكن يكلف البنك أكتر بكتير من قرض متعثر — وعلى عكس المخاطر الائتمانية أو السوقية، المخاطر التشغيلية غالبًا بتفضل مخفية لحد ما تتحول لأزمة حقيقية. وده اللي خلى الجهات الرقابية ومجالس إدارة البنوك تتعامل معاها كأولوية أولى مش مجرد شغل إداري بالخلفية.

دورة تحديد وإدارة المخاطر التشغيلية بالقطاع المصرفي من أكاديمية الزمالة العربية البريطانية بتدي المشاركين فهم عملي لمصدر المخاطر دي، وإزاي تتصنف وتتقيّم، وإيه اللي البنك محتاجه عشان يحافظ على استقرار عملياته لو حصل أي خلل.

غير الجانب النظري، الدورة بتبني مهارات تطبيقية: اكتشاف نقاط الخطر جوه العمليات المصرفية الفعلية، تطبيق الأدوات والتقنيات اللي بتقلل منها، ومواءمة ممارسات البنك مع المعايير التنظيمية الدولية المطلوب منه الالتزام بيها.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي، هيكون المشارك قادر على:

• التعرف على أنواع المخاطر التشغيلية في البنوك وتصنيفها.
• تطبيق أدوات وتقنيات فعّالة لتحديد وتقييم المخاطر.
• تطوير استراتيجيات إدارة مناسبة لكل نوع مخاطر، وتحسين العمليات الداخلية للبنك لتقليل تأثيرها السلبي.
• الامتثال للمعايير التنظيمية الدولية الخاصة بالمخاطر التشغيلية.

الفئة المستهدفة

• المديرين التنفيذيين ورؤساء الأقسام في البنوك.
• متخصصي إدارة المخاطر في القطاع المصرفي.
• الموظفين في أقسام الامتثال والرقابة الداخلية.
• أي شخص شغال في البنوك وعايز يفهم أعمق للمخاطر التشغيلية وآليات إدارتها.

المحور الأول: فهم المخاطر التشغيلية

• تعريف المخاطر التشغيلية ومصادرها، والفرق بينها وبين المخاطر الائتمانية والسوقية.
• تصنيف المخاطر التشغيلية لمالية وغير مالية، ومخاطر التكنولوجيا (الهجمات السيبرانية وفشل الأنظمة) مقابل مخاطر الأفراد (الأخطاء البشرية وسوء الإدارة).

المحور الثاني: اكتشاف المخاطر في العمليات المصرفية اليومية

• طرق تحديد المخاطر داخل العمليات اليومية، بما فيها الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وحالات عدم الامتثال للأنظمة القانونية.
• أدوات التقييم زي تحليل السيناريوهات وتحليل الآثار ومؤشرات الأداء، والتقييم الكمي والنوعي.

المحور الثالث: تكلفة الخطأ

• تأثير المخاطر التشغيلية على الميزانية والربحية وسمعة البنك أمام عملائه.
• التعامل بعد وقوع المخاطر: خطط التعافي، والتأثيرات طويلة المدى، وإدارة الأزمات الناتجة عنها.

المحور الرابع: بناء استجابة لإدارة المخاطر

• استراتيجيات تجنب وتقليل المخاطر، عن طريق الأتمتة وإجراءات السلامة والتدريب المستمر.
• استخدام نظم إدارة المخاطر المؤسسية (ERM) والأدوات الرقمية لتحديد وتقييم وإدارة المخاطر بكفاءة أكبر.

المحور الخامس: الالتزام بمتطلبات الجهات الرقابية

• المعايير الدولية زي بازل 3، ودور الهيئات الرقابية في الحد من المخاطر التشغيلية.
• بناء ثقافة وعي بالمخاطر داخل البنك: المساءلة والشفافية ومشاركة الموظفين.

المحور السادس: سيناريوهات تطبيقية

• استخدام تحليل السيناريوهات لاختبار جاهزية البنك وتوقع الآثار المالية المحتملة.
• مواجهة التهديدات التكنولوجية المحددة زي الهجمات السيبرانية والأنظمة المعيبة، وتحسين استجابة البنك ليها.
• تقييم وإدارة الأزمات بعد وقوعها، بما في ذلك الأضرار التشغيلية والمالية المرتبطة بيها.

المحور السابع: تجهيز المؤسسة للمرحلة الجاية

• وضع خطة استجابة للطوارئ وإجراء محاكاة أزمات لاختبار جاهزية الموظفين.
• تطبيق ما تم تعلمه على عمليات البنك الفعلية، وتحديد الإجراءات المستقبلية لمواصلة تقليل المخاطر التشغيلية.