لما القرض يوصل لقائمة المتابعة، يبقى جزء كبير من الضرر حصل بالفعل غالبًا. البنوك القوية مش بتستنى ظهور مشاكل السداد — بتبني متابعة مستمرة ومراجعات ائتمانية في وقتها وإجراءات تحصيل واضحة جوه طريقة شغل كل فرع.

دورة تدريبية من أكاديمية الزمالة العربية البريطانية بتدي المشاركين أساس عملي في متابعة الائتمان والتحصيل: إزاي تتابع التسهيلات على مستوى الفرع، إمتى وإزاي تجدّد الائتمان، مين المسؤول قانونيًا لما القرض يتعثر، وإزاي المحاسبة اللي وراء كل ده بتخلّي كل قرار قابل للتتبع.

الفئة المستهدفة

مدراء البنوك وكبار المسؤولين، وأي حد مسؤول عن متابعة القروض والسلف بعد صرفها.

هتطلع من الدورة عارف إيه

• إزاي تتابع التسهيلات الائتمانية بشكل مستمر وتجدّدها من خلال مراجعة سنوية منظمة
• المسؤوليات الشخصية اللي بيتحملها الكفيل والمدين الرئيسي، وإمتى بينطبق حق المقاصة
• إزاي التوثيق والعقوبات وإجراءات التحصيل بتشتغل مع بعض عشان تحمي محفظة القروض
• التحليل المالي والضمانات ومبادئ الإقراض اللي بتقف وراء أي قرار ائتماني سليم
• القيود المحاسبية والقوائم المالية اللي بتسجل وتعكس نشاط التحصيل

المحور الأول: الإمساك بالمشكلة بدري — المتابعة المستمرة للائتمان

• ليه متابعة ومراقبة الائتمان على كل مستويات وفروع البنك مهمة.
• أدوات وطرق المتابعة المالية والمادية للائتمان، خصوصًا على مستوى الفرع.

المحور الثاني: تجديد ومراجعة التسهيلات الائتمانية

• الحاجة لتجديد الائتمان وإزاي بتشتغل المراجعة السنوية.
• نظرة عامة على وظيفة الائتمان على مستوى فرع البنك.

المحور الثالث: مين المسؤول لما القرض يتعثر

• المسؤوليات الشخصية اللي بيتحملها الكفيل والمدين الرئيسي.
• إمتى وإزاي ممكن تمارس حقوق المقاصة.

المحور الرابع: أدوات التحصيل — التوثيق والعقوبات والرقابة عمليًا

• متطلبات توثيق الائتمان وإجراءات العقوبات.
• ممارسات مراقبة الائتمان وطرق تحصيل القروض.
• الضمانات اللي بتدعم إجراءات التحصيل.

المحور الخامس: قراءة الوضع المالي للمقترض

• التحليل المالي للإقراض ومبادئ وإجراءات الإقراض.
• تصنيف الأصول كجزء من مراقبة الائتمان المستمرة.

المحور السادس: الانضباط المحاسبي وراء قرارات التحصيل

• المصطلحات المحاسبية الأساسية وإزاي المعلومات المحاسبية بتتدفق عبر أنظمة سليمة.
• طرق تسجيل وترحيل القيود المحاسبية، وإقفال الحسابات والموازنات وفقًا للمعايير الدولية.
• فهم القوائم المالية وأهميتها.