توفر دورة رسائل السويفت للحوالات المصرفية، المقدّمة من أكاديمية الزمالة العربية البريطانية، للمحترفين المعرفة والمهارات الأساسية للتعامل مع عالم المعاملات المالية العالمية.

تُعد شبكة SWIFT، التي تربط أكثر من 11,000 مؤسسة في أكثر من 200 دولة، حجر الأساس في تنفيذ المدفوعات الدولية بشكل آمن وفعّال.

تغطي هذه الدورة المبادئ الأساسية، ومعايير التراسل، وبروتوكولات الأمان في نظام SWIFT، بالإضافة إلى تأثيره على المعاملات عبر الحدود. تم تصميم الدورة لكل من المبتدئين والمحترفين ذوي الخبرة، بهدف تعزيز فهم المشاركين لعمليات تحويل SWIFT، ومتطلبات الامتثال، وأحدث التطورات التكنولوجية مثل SWIFT gpi.

الفئة المستهدفة

• العاملون في القطاع المصرفي ممن يشاركون في المعاملات الدولية.
• متخصصو المدفوعات والمحللون الماليون.
• مسؤولو الامتثال والمراجعون في القطاع المالي.
• الأفراد العاملون في الشركات متعددة الجنسيات التي تتعامل مع مدفوعات عبر الحدود.
• المهنيون الراغبون في تطوير مسارهم المهني في مجال العمليات المصرفية العالمية.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• فهم المبادئ الأساسية ووظائف شبكة SWIFT
• التعرف على بروتوكولات الأمان ومتطلبات الامتثال لتنفيذ المعاملات الدولية بأمان.
• إتقان استخدام معايير رسائل SWIFT لمعالجة المدفوعات بكفاءة.
• تطوير المهارات اللازمة لحل المشكلات الشائعة وتحسين كفاءة المعاملات.
• فهم تأثير SWIFT على المدفوعات العالمية وفوائده.
• القدرة على تحديد المخاطر المرتبطة بالمدفوعات الدولية والتقليل منها.
• استيعاب البيئة التنظيمية التي تحكم معاملات SWIFT وأهمية الامتثال.
• التعرف على التوجهات المستقبلية والتطورات في تكنولوجيا SWIFT والنظم المصرفية الدولية.

• نظرة عامة على شبكة SWIFT
  • دور SWIFT في المدفوعات الدولية
  • الجهات الرئيسية في نظام SWIFT
  • فوائد SWIFT في السياق المصرفي العالمي
• فهم رموز SWIFT و BIC
  • التعريف بأكواد SWIFT وأهميتها
  • كيفية استخدامها في المعاملات الدولية
  • الفرق بين رموز SWIFT و IBAN
• هيكل شبكة SWIFT
  • الإطار التشغيلي لـ SWIFT
  • النطاق العالمي والاتصال
  • أنواع الرسائل المتبادلة عبر SWIFT
• مقدمة إلى رسائل SWIFT MT (أنواع الرسائل)
  • الرسائل المستخدمة بشكل شائع في البنوك
  • كيف تُستخدم رسائل MT في معالجة المدفوعات
  • الهيكل والصيغة الخاصة برسائل MT
• ابتكار المدفوعات العالمية SWIFT gpi
  • كيف يُحدث SWIFT gpi تحولاً في المدفوعات الدولية
  • فوائد SWIFT gpi لتسريع المعاملات
  • الميزات الرئيسية لـ gpi
• معيار ISO 20022 الخاص بـ SWIFT
  • نظرة عامة على معيار ISO 20022
  • الانتقال من رسائل MT إلى ISO 20022
  • مزايا ISO 20022 في نظم الدفع الحديثة
• بروتوكولات التشفير والمصادقة
  • أهمية التشفير في معاملات SWIFT
  • كيف تضمن المصادقة أمان المعاملات
  • أفضل الممارسات لتأمين التراسل
• برنامج أمان العملاء من SWIFT (CSP)
  • نظرة عامة على إطار عمل CSP
  • المتطلبات الأمنية الرئيسية للمؤسسات المالية
  • كيف يُعزز البرنامج أمان المدفوعات العالمية
• مكافحة الاحتيال وإدارة المخاطر
  • التعرف على الاحتيال ومنعه في تحويلات SWIFT
  • استراتيجيات التخفيف من المخاطر في المدفوعات الدولية
  • أدوات وتقنيات المراقبة ومنع الاحتيال
• القوانين العالمية التي تؤثر على معاملات SWIFT
  • أبرز الأنظمة (مثل FATF، OFAC) التي تحكم تحويلات SWIFT
  • تأثير العقوبات الدولية على المعاملات
  • كيف تؤثر اللوائح على المدفوعات عبر الحدود
• مكافحة غسل الأموال (AML) ومعرفة العميل (KYC)
  • دور AML في تحويلات SWIFT
  • متطلبات KYC وأهميتها في الامتثال
  • أفضل الممارسات لتطبيق AML وKYC
• التقارير والتدقيق المرتبط بالامتثال
  • أهمية إعداد تقارير الامتثال في معاملات SWIFT
  • ممارسات التدقيق الشائعة في المؤسسات المالية
  • كيفية ضمان الامتثال أثناء المعاملات
• إدارة سير العمل في معالجة مدفوعات SWIFT
  • الخطوات الأساسية لمعالجة المدفوعات
  • تحسين كفاءة سير العمل
  • التعامل مع الاستثناءات والتأخيرات في المعاملات
• التحديات الفنية الشائعة في تحويلات SWIFT
  • التعرف على المشكلات المتكررة في المعاملات
  • حل مشاكل الاتصال وأخطاء التراسل
  • حلول فعالة لمعالجة المشكلات
• أفضل الممارسات للمعاملات الدولية
  • كيفية ضمان دقة وسرعة تحويلات SWIFT
  • تعزيز الكفاءة التشغيلية في المدفوعات الدولية
  • استراتيجيات تقليل الأخطاء والتأخيرات