تقدم أكاديمية الزمالة العربية البريطانية هذا البرنامج التدريبي في "استراتيجيات التسويق الفعال للخدمات المصرفية"، بهدف تزويد المشاركين بالمعارف والمهارات اللازمة لفهم طبيعة التسويق المصرفي ومتطلباته في ظل التحولات المتسارعة في القطاع المالي.

يتناول البرنامج الأساليب الحديثة لبناء الخطط التسويقية للخدمات والمنتجات المصرفية، وتحليل احتياجات العملاء وتوقعاتهم، وتطوير العروض التي تحقق قيمة حقيقية لهم وتدعم أهداف المؤسسة، كما يركز على توظيف قنوات التسويق التقليدية والرقمية بصورة متكاملة، وتعزيز تجربة العميل، وترسيخ الصورة الذهنية للمصرف، ورفع كفاءة استقطاب العملاء والاحتفاظ بهم، ويقدم البرنامج إطاراً متكاملاً لفهم سلوك العملاء المصرفيين، وقياس نتائج الأنشطة التسويقية، وتحسين القرارات التسويقية استناداً إلى البيانات والمؤشرات المناسبة.

الفئة المستهدفة

• مدراء ومسؤولو إدارات التسويق والمبيعات في المؤسسات المصرفية والمالية.
• العاملون في تطوير المنتجات والخدمات المصرفية وإدارة علاقات العملاء.
• مسؤولو التسويق الرقمي والاتصال المؤسسي والعلامة التجارية في القطاع المصرفي.
• الموظفون والقيادات المصرفية الراغبون في تطوير معارفهم في مجال التسويق المصرفي الحديث.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• التعرف على المفاهيم والأسس الرئيسية للتسويق الفعال للخدمات والمنتجات المصرفية.
• تطوير القدرة على تحليل الأسواق المصرفية واحتياجات العملاء وسلوكهم الشرائي.
• اكتساب مهارات إعداد الخطط والاستراتيجيات التسويقية الملائمة لطبيعة المؤسسات المصرفية.
• فهم أساليب توظيف التسويق الرقمي وقنوات التواصل الحديثة في الترويج للخدمات المصرفية.
• تعزيز القدرة على قياس الأداء التسويقي وتقييم النتائج وتحسين القرارات المرتبطة بالأنشطة التسويقية.

• مدخل إلى التسويق المصرفي
  • مفهوم التسويق المصرفي وخصائصه.
  • تطور تسويق الخدمات والمنتجات المصرفية.
  • دور التسويق في تعزيز القدرة التنافسية للمصارف.
• طبيعة الخدمات المصرفية وسوقها
  • خصائص الخدمات المصرفية وأثرها في العملية التسويقية.
  • العوامل المؤثرة في الطلب على الخدمات المصرفية.
  • الاتجاهات الحديثة في الأسواق المصرفية.

• تحليل السوق المصرفي
  • دراسة البيئة الداخلية والخارجية للمؤسسة المصرفية.
  • تحديد الفرص والتحديات في السوق.
  • تحليل المنافسين وموقع المصرف في السوق.
• تقسيم السوق وتحديد العملاء المستهدفين
  • أسس تقسيم السوق المصرفي.
  • تحديد الشرائح ذات الأولوية.
  • اختيار الأسواق والعملاء المستهدفين.

• سلوك العميل المصرفي
  • العوامل المؤثرة في القرارات المصرفية للعملاء.
  • احتياجات العملاء وتوقعاتهم من الخدمات المصرفية.
  • مراحل اتخاذ القرار لدى العميل المصرفي.
• إدارة بيانات العملاء والاستفادة منها
  • أهمية البيانات في بناء القرارات التسويقية.
  • تصنيف بيانات العملاء واستخدامها.
  • توظيف التحليلات في فهم سلوك العملاء.

• بناء الاستراتيجية التسويقية المصرفية
  • مكونات الاستراتيجية التسويقية وأولوياتها.
  • تحديد الأهداف التسويقية وربطها بالأهداف المؤسسية.
  • اختيار الاستراتيجيات المناسبة للمنتجات والخدمات المصرفية.
• المزيج التسويقي للخدمات المصرفية
  • تطوير المنتج المصرفي بما يتوافق مع احتياجات السوق.
  • سياسات التسعير وأثرها في القيمة المدركة.
  • قنوات التوزيع والترويج للخدمات المصرفية.

• تطوير المنتجات والخدمات المصرفية
  • أسس ابتكار المنتجات والخدمات المصرفية.
  • مواءمة المنتجات مع احتياجات الشرائح المستهدفة.
  • إدارة دورة حياة المنتج المصرفي.
• بناء القيمة المقدمة للعميل
  • مفهوم القيمة في الخدمات المصرفية.
  • عناصر العرض المصرفي الجاذب.
  • التميز في تقديم الخدمات مقارنة بالمنافسين.

• التسويق الرقمي للخدمات المصرفية
  • مفهوم التسويق الرقمي وأهميته للقطاع المصرفي.
  • القنوات الرقمية المستخدمة في الوصول إلى العملاء.
  • تكامل التسويق الرقمي مع الأنشطة التسويقية الأخرى.
• المحتوى والتواصل عبر القنوات الرقمية
  • أسس إعداد المحتوى التسويقي المصرفي.
  • اختيار الرسائل المناسبة لكل شريحة من العملاء.
  • إدارة الحضور الرقمي للمؤسسة المصرفية.

• إدارة تجربة العميل المصرفي
  • مفهوم تجربة العميل وأبعادها.
  • نقاط التفاعل بين العميل والمؤسسة المصرفية.
  • العوامل المؤثرة في رضا العميل وولائه.
• تعزيز ولاء العملاء والاحتفاظ بهم
  • أساليب بناء العلاقات طويلة الأمد مع العملاء.
  • برامج الولاء في القطاع المصرفي.
  • التعامل مع توقعات العملاء وتحسين مستوى الخدمة.

• العلامة التجارية للمؤسسات المصرفية
  • مفهوم العلامة التجارية وأهميتها في القطاع المصرفي.
  • بناء الهوية والقيمة الذهنية للمصرف.
  • ترسيخ الثقة والتميز في السوق المصرفي.
• الاتصال التسويقي المتكامل
  • عناصر الاتصال التسويقي في المؤسسات المصرفية.
  • تنسيق الرسائل عبر القنوات المختلفة.
  • اختيار الوسائل المناسبة للوصول إلى الجمهور المستهدف.

• التسويق بالعلاقات في القطاع المصرفي
  • أسس بناء العلاقات المستدامة مع العملاء.
  • إدارة العلاقات مع شرائح العملاء المختلفة.
  • دور الثقة والشفافية في نجاح العلاقات المصرفية.
• التسويق الموجه للعملاء ذوي القيمة
  • تحديد العملاء ذوي القيمة العالية للمؤسسة.
  • تصميم العروض والخدمات وفق قيمة العميل.
  • تطوير استراتيجيات الاحتفاظ بالعملاء الرئيسيين.

• قياس الأداء التسويقي المصرفي
  • مؤشرات قياس فعالية الأنشطة التسويقية.
  • قياس اكتساب العملاء والاحتفاظ بهم.
  • تقييم العائد من الإنفاق والأنشطة التسويقية.
• تحليل النتائج ودعم القرارات التسويقية
  • قراءة المؤشرات التسويقية وتفسيرها.
  • استخدام البيانات في تحسين الخطط التسويقية.
  • تحديد جوانب القوة والقصور في الأداء التسويقي.

• التخطيط للحملات التسويقية المصرفية
  • تحديد أهداف الحملات والجمهور المستهدف.
  • اختيار القنوات والرسائل التسويقية المناسبة.
  • وضع المراحل الرئيسية للحملة وتحديد مواردها.
• الاتجاهات المستقبلية في التسويق المصرفي
  • أثر التحول الرقمي في مستقبل التسويق المصرفي.
  • دور التقنيات الحديثة والبيانات في تطوير الخدمات.
  • التوجهات الجديدة في توقع احتياجات العملاء وتعزيز القدرة التنافسية.