تقدّم أكاديمية الزمالة العربية البريطانية هذا البرنامج التدريبي المتخصص في التأمين التكافلي وإبرام عقود التأمين، لتأهيل الكوادر العاملة في قطاع التأمين والمهتمين بفهم البنية القانونية والشرعية والعملية لهذا النوع من التأمين، الذي يمثّل بديلاً شرعيًا للتأمين التجاري، ويعتمد على مبادئ التعاون والتكافل والمسؤولية المشتركة.

يركّز البرنامج على استعراض المبادئ التي يقوم عليها التأمين التكافلي، والفرق بينه وبين التأمين التقليدي، إضافة إلى التطرق إلى الآليات المتبعة في إدارة شركات التأمين التكافلي، والصيغ المستخدمة في العقود، والجوانب الفنية والشرعية في إبرامها. كما يغطي البرنامج الجوانب القانونية والتنظيمية المرتبطة بإعداد وثائق التأمين، بما في ذلك شروط العقد، التزامات الأطراف، وطرق التسوية.

الفئة المستهدفة

• العاملون في شركات التأمين التكافلي والمؤسسات المالية الإسلامية.
• المستشارون القانونيون ومعدّو العقود التأمينية.
• المهتمون بتطوير معارفهم في مجال التأمين وفق الصيغ الشرعية.
• الموظفون الإداريون في دوائر المخاطر وإدارة المطالبات.

أهداف البرنامج

في نهاية البرنامج التدريبي سوف يتعرف المشاركون على:

• التعرف على المفاهيم الأساسية للتأمين التكافلي وأهدافه ومبادئه.
• فهم الفرق الجوهري بين التأمين التجاري والتكافلي من النواحي الشرعية والقانونية.
• اكتساب المهارات اللازمة لصياغة وإبرام عقود التأمين بمختلف أنواعها.
• الإلمام بالمتطلبات القانونية والتنظيمية للعقود التأمينية.
• تطوير القدرة على قراءة وتحليل بنود وثائق التأمين وتفسيرها عمليًا.

• مقدمة في التأمين والتأمين التكافلي
  • تعريف التأمين وأهميته الاقتصادية والاجتماعية.
  • النشأة التاريخية للتأمين التكافلي.
  • المبادئ الأساسية للتأمين التكافلي.
• الفرق بين التأمين التكافلي والتجاري
  • الجوانب الفقهية والشرعية في التأمين.
  • المقارنة بين الأسس العقدية والتنظيمية في النظامين.
  • الأحكام المتعلقة بالغرر والربا والمقامرة في التأمين.
• الهيكل التنظيمي لشركات التأمين التكافلي
  • مجلس الإدارة وهيئة الرقابة الشرعية.
  • الهيكل المالي وصندوق المشاركين.
  • دور الشركة في الإدارة مقابل الأجر أو المضاربة.
• أنواع التأمين التكافلي
  • التأمين على الحياة بصيغ إسلامية.
  • التأمين الصحي والتأمين ضد الحوادث.
  • التأمين البحري والجوي والتجاري في النظام التكافلي.
• مكونات وثيقة التأمين التكافلي
  • البيانات الأساسية في وثيقة التأمين.
  • الشروط العامة والخاصة والاستثناءات.
  • التزامات المؤمن والمؤمَّن له.
• مراحل إعداد وإبرام عقد التأمين
  • تقديم طلب التأمين والتقييم الاكتواري.
  • إصدار الوثيقة وتحديد التغطية.
  • إدارة العلاقة التعاقدية أثناء مدة التأمين.
• الصياغة القانونية لعقود التأمين
  • الخصائص القانونية لعقد التأمين.
  • المسؤولية العقدية في حال الإخلال.
  • التأمين كعقد إذعان وحدود تفسيره قانونيًا.
• إدارة المخاطر في التأمين التكافلي
  • آليات إعادة التأمين التكافلي (Retakaful)
  • تقييم المخاطر وأساليب التوزيع الجماعي لها.
  • العلاقة بين إدارة المخاطر وتسعير الوثائق.
• آلية تسوية المطالبات في التأمين التكافلي
  • خطوات التبليغ عن الحادث والتقييم.
  • الوثائق المطلوبة والإجراءات التنظيمية.
  • أحكام التعويض والرجوع في التأمين الشرعي.
• التحديات والآفاق المستقبلية للتأمين التكافلي
  • التحديات التنظيمية والتشريعية.
  • الفرص في الأسواق الناشئة والمالية الإسلامية.
  • الابتكار في المنتجات التكافلية وتوسيع نطاق التغطية.