لعقود، نموذج المخاطر عند أي مصرفي كان بس فيه مؤشرين: المخاطر والعائد. النموذج ده اتهزّ في آخر أزمتين - أزمة 2008 المالية وجائحة كوفيد-19 - واللي أظهروا قد إيه البنوك ممكن تتعرض لصدمات مالهاش علاقة أصلاً بالتصنيف الائتماني أو أسعار الفائدة. دورة إدارة مخاطر ESG والمصرفية المستدامة للمديرين من أكاديمية الزمالة العربية البريطانية بتبدأ من النموذج المهزوز ده وتعيد بناءه حوالين بُعد تالت: الأثر.

المصرفية المستدامة مش مشروع جانبي بيتحط فوق البنكية التقليدية - دي بنكية بتاخد التعرض البيئي والاجتماعي بجدية زي التعرض الائتماني بالظبط. المشاركين هيبدأوا بمراجعة تعريف "المخاطر" نفسه لما عوامل البيئة والمجتمع والحوكمة (ESG) تدخل في الحسبة، وإزاي تقيس وتدير المخاطر دي يوم بيوم.

من هنا، الدورة بتنتقل لإيه اللي محتاجينه عشان تدمج الاستدامة في نموذج تشغيل البنك الفعلي: إعادة تعريف الرسالة، إعادة تقييم المحفظة، نشر مؤشرات ESG، وبناء قدرة الموظفين عشان الاستدامة متبقاش مجرد سياسة مكتوبة محدش بيقراها.

الحوكمة كمان بتاخد نصيبها من الاهتمام - الإفصاح، تمويل التجزئة العادل، آليات الشكاوى، والشفافية خصوصًا في تمويل الصناعات الاستخراجية - لأن مصرفية مستدامة العملاء والجهات التنظيمية مش واثقين فيها مش هتكمل كتير. الدورة بتقفل بتوضيح المكسب التجاري بييجي منين فعلاً: السمعة، توفير التكاليف، وعلاقة أقوى مع الجهات التنظيمية والمنظمات الدولية.

الهدف: بنهاية هذه الدورة، سيكون المشاركون قادرين على:

• إعادة تعريف المخاطر لتشمل التعرض البيئي والاجتماعي، وبناء أدوات قياسها.
• دمج مبادئ ESG في رسالة البنك ومحفظته وعملياته اليومية.
• تطبيق ممارسات حوكمة - إفصاح، تمويل عادل، تعامل مع الشكاوى - تصمد أمام رقابة الجهات التنظيمية والعملاء.
• الإبلاغ عن التقدم من خلال مؤشرات ESG موثوقة وأطر تقارير استدامة.
• بناء نماذج مالية توازن بين مخاطر التمويل المستدام ومخاطر الأعمال التقليدية.

من يجب أن يحضر؟

هذه الدورة مثالية لـ:

• مديري البنوك
• أعضاء فرق الاستراتيجية
• المتخصصين في إدارة المخاطر
• مديري الشؤون المالية
• مديري الميزانيات
• المديرين التجاريين
• أعضاء فرق الاستثمار الرأسمالي والمشاريع

إيه اللي هيكسبه المشاركين؟

• فهم أعمق لمعايير ESG: معرفة قوية بمعايير البيئة والمجتمع والحوكمة وتأثيرها على قرارات الإقراض والاستثمار والمخاطر.
• استدامة مدمجة مش مضافة لاحقًا: طرق عملية لدمج ESG في تقييم مخاطر الائتمان وتطوير المنتجات والاستشارات للعملاء.
• ثقة تنظيمية: مواكبة تطورات تمويل الاستدامة لتجنب مشاكل الامتثال أو الضرر المالي والسمعي.
• استشراف أفضل للمخاطر: وعي أكبر بالمخاطر المرتبطة بالمناخ والاستدامة، وتقييم مالي أدق طويل المدى.
• سمعة وثقة عملاء أقوى: مؤسسة تجذب عملاء ومستثمرين يهتموا بالمسؤولية الاجتماعية.
• تقدم مهني ملموس: مكانة معترف بها كقائد في التمويل الأخضر والمنتجات المصرفية المبتكرة.

المحور الأول: المخاطر من منظور جديد

• إعادة تعريف المخاطر: من بُعدين إلى ثلاثة (المخاطر، العائد، الأثر)
• تقييم وقياس المخاطر البيئية والاجتماعية
• بناء نظام إدارة مخاطر بيئية واجتماعية
• تحديد نطاق السياسات البيئية والاجتماعية
• تحمل المسؤولية عن الآثار غير المباشرة ودائرة تأثير البنك

المحور الثاني: دمج الاستدامة في الاستراتيجية الأساسية

• مفهوم وأهداف ومبادئ المصرفية المستدامة
• منتجات وخدمات المصرفية المستدامة وسوق السندات المستدامة
• إعادة تعريف الرسالة وإعادة تقييم المحفظة
• تحديد ونشر مؤشرات ESG ومؤشرات الأداء الرئيسية
• بناء القدرات: تدريب وتحفيز ومكافأة الموظفين؛ تعزيز الابتكار

المحور الثالث: حوكمة يثق فيها العملاء والجهات التنظيمية

• مبادئ الحوكمة المؤسسية والإفصاح الكافي عن المعلومات
• ممارسات تمويل تجزئة عادلة وشاملة
• آليات الشكاوى وإرشادات المسؤولية
• الإفصاح عن تفاصيل العملاء المهمين
• الشفافية في تمويل الصناعات الاستخراجية

المحور الرابع: من فين بييجي المكسب الفعلي

• الفوائد الاعتبارية والامتثال للمتطلبات التنظيمية
• مبادرات كفاءة الطاقة والشمول المالي
• مبادرات استدامة جديدة وبناء قدرات بيئية واجتماعية
• تحسين قيمة العلامة التجارية وتقليل التكاليف وتعزيز التفاعل مع الجهات التنظيمية والدولية