الأسواق المالية النهاردة بقت بتحاسب المخاطر المناخية في كل قرار تمويل تقريبًا، والمؤسسات اللي مش قادرة تثبت إنها بتتبنى ممارسات مستدامة حقيقية بتخسر فرص تمويل وشراكات ومواهب. وده بالظبط اللي بتحله شهادة التمويل الأخضر والمستدام من أكاديمية الزمالة العربية البريطانية، لأنها بتجهّز المتخصصين الماليين وإدارة المخاطر بالأطر اللي تخليهم يدمجوا الاعتبارات البيئية والاجتماعية جوه الاستراتيجية المالية نفسها، مش كإضافة على الهامش.

خلال الدورة، هيتعرف المشاركون على إزاي التمويل المستدام بيغيّر شكل الإقراض والاستثمار والتأمين والتقارير المالية حول العالم، وهيتدربوا على تطبيق مبادئ ESG وأدوات التمويل الأخضر ونماذج مخاطر المناخ على قرارات عمل حقيقية. وبنهاية الدورة، هيبقى المشاركون جاهزين يقودوا مؤسساتهم نحو تمويل منخفض الكربون وقيمة طويلة الأمد، مع تقوية موقفهم قدام الجهات الرقابية والمستثمرين وأصحاب المصلحة.

الهدف:

• شرح المبادئ الأساسية للتمويل المستدام وأهم قضايا ESG اللي بتحركه.
• تقييم تأثير العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمية على استراتيجية الأعمال والتمويل.
• بناء أطر تقارير ونماذج مالية تقدّر فرص التمويل المستدام والمخاطر المرتبطة بيه.
• تحديد أدوات التمويل الأخضر المناسبة، ومعرفة الشروط اللي تخلي مشروع مؤهل للتمويل الأخضر.
• شرح دور التكنولوجيا المالية في دفع التمويل الأخضر والمستدام.
• تطبيق الأدوات دي على قرار استدامة حقيقي داخل المؤسسة بنهاية الدورة.

من يجب أن يحضر؟

• العاملين في التقارير المالية وإدارة المخاطر
• محترفي القطاع المصرفي
• أعضاء فرق الاستراتيجية والأعمال التجارية
• مديري المالية والميزانية
• أعضاء فرق الاستثمار الرأسمالي والمشاريع

كيف سيستفيد المشاركون؟

• اكتساب فهم عملي للأُطر العالمية زي أهداف التنمية المستدامة للأمم المتحدة، وتصنيف الاتحاد الأوروبي، وتوصيات TCFD، وربطها بالقرارات المالية.
• إتقان أساسيات ESG والتمويل الأخضر، بما فيها السندات الخضراء وتحليل مخاطر المناخ واستراتيجيات الاستثمار المستدام.
• تطبيق أدوات تقييم عملية على قرارات استثمارية حقيقية من خلال جلسات تفاعلية ودراسات حالة.
• تعزيز الفهم التنظيمي وإدارة المخاطر مع تشدد القواعد المناخية حول العالم.
• بناء شبكة تواصل مهنية مع خبراء في المالية والاستدامة.
• رفع تأثير المؤسسة عن طريق محافظ أكثر صداقة للبيئة، وتقليل التعرض لمخاطر المناخ، وتقارير استدامة أقوى وصورة أفضل للعلامة التجارية.

المحور الأول: ليه التمويل المستدام بيغيّر شكل قطاع الأعمال دلوقتي

• مبادئ وأسس التمويل المستدام وبعده الأخلاقي
• القضايا البيئية والاجتماعية والحوكمية اللي بتقود هذا التحول
• تحديد نطاق المؤسسة للتمويل المستدام
• قيمة الأطراف المعنية، والاستراتيجية التنافسية، والحوكمة المؤسسية في سياق الاستدامة
• تحديد عوامل النجاح الرئيسية واستخدام خرائط الاستراتيجية لمؤشرات أداء الاستدامة

المحور الثاني: قياس التمويل المستدام والتقرير عنه والاستثمار فيه

• الانتقال من التحليل المالي التقليدي لمقاييس الأداء المستدام
• تصميم تقارير داخلية عن الاستدامة وتطبيق مبادئ التقارير المتكاملة (IR)
• إعادة صياغة تقييم الاستثمار بحيث يراعي البعد البيئي والاجتماعي
• عوامل القرار الرئيسية ومحدودية طرق التقييم التقليدية

المحور الثالث: فهم وإدارة مخاطر التمويل المستدام

• النظرة التقليدية مقابل النظرة القائمة على الاستدامة لمخاطر الأعمال
• تطورات التمويل المستدام في البنوك والاستثمارات المالية
• النمذجة المالية للمخاطر في ظل شروط التمويل المستدام، والطريق نحو المستقبل

المحور الرابع: أدوات التمويل الأخضر — القروض والسندات

• إيه اللي يخلي القرض أو السند "أخضر"، والمبادئ الأساسية لكل منهما
• أنواع القروض الخضراء وفئات السندات المستدامة، بما فيها الاجتماعية والمرتبطة بالاستدامة والزرقاء وسندات التحول
• الإبلاغ عن الأثر، والتوريق، وتجهيز مشروع مؤهل للتمويل الأخضر

المحور الخامس: الاستثمار المستدام والتأمين التأثيري

• أسس الاستثمار المستدام، ومصطلحات ESG، ومبادئ الاستثمار المسؤول
• منتجات الاستثمار المستدام، وعوامل نمو السوق وتحدياته، بما فيها الغسل الأخضر
• دور قطاع التأمين: مبادئ التأمين المستدام، والاكتتاب التأثيري للتأمين الشخصي والتجاري، وتأمين مخاطر المناخ