شركة ممكن تكون رابحة على الورق ومع ذلك متلاقيش سيولة تدفع بيها للموردين الشهر الجاي — الفجوة دي بين الربح والسيولة هي بالظبط المكان اللي إدارة الخزينة بتشتغل فيه. الدورة دي بتاخد المشاركين في ممارسة إدارة مراكز النقد واحتياجات التمويل والمخاطر المالية للمؤسسة، وبتديهم الأدوات اللي تحافظ على السيولة صحية حتى لو الأسواق أو العمليات اتقلبت.

الدورة بتغطي إزاي وظائف الخزينة بترتبط بالتمويل المؤسسي الأشمل، وإزاي نتنبأ بالتدفقات النقدية ونحسنها، وإزاي ندير المخاطر المالية اللي فرق الخزينة بتواجهها يوميًا، وإزاي نبني البنية التحتية للتقارير والتكنولوجيا اللي بتخلي كل ده واضح لصناع القرار. المشاركون هيخرجوا قادرين على تحسين الكفاءة المالية لمؤسساتهم فعليًا، مش بس شرح النظرية اللي وراها.

الفئة المستهدفة

• مدراء ومديرات المالية.
• المتخصصون والمحللون في الخزينة.
• محاسبو ومراقبو الحسابات المالية.
• أصحاب الأعمال ورواد الأعمال.
• أي شخص مسؤول عن التدفقات النقدية أو السيولة أو العمليات المالية في المؤسسة.

المعرفة والفوائد
بعد إتمام البرنامج، هيكون المشاركون قادرين على:

• شرح المبادئ الأساسية ووظائف إدارة الخزينة، وإزاي بترتبط بالتمويل المؤسسي الأشمل.
• إدارة التدفقات النقدية والسيولة واحتياجات التمويل بمهارات عملية يومية.
• التنبؤ الدقيق بمراكز النقد وتحسين رأس المال العامل.
• تطبيق استراتيجيات فعالة لإدارة المخاطر المالية، بما فيها التحوط والأدوات المالية.
• تقوية القرارات المتعلقة بالاستثمارات والتمويل والعلاقات المصرفية.

المحور الأول: دور الخزينة في المؤسسة

• تعريف إدارة الخزينة ومسؤولياتها الأساسية جوه الشركة.
• الأهداف الثلاثة اللي أي وظيفة خزينة بتوازن بينها: السيولة، الربحية، وإدارة المخاطر.
• إزاي الخزينة بترتبط بالتخطيط المالي، ودورها في الحفاظ على الاستقرار المالي ودعم النمو.

المحور الثاني: التنبؤ بالتدفقات النقدية وتحسين رأس المال العامل

• ليه التنبؤ الدقيق بالتدفقات النقدية مهم، والفرق بين الطرق المباشرة وغير المباشرة.
• التعرف على الأنماط والتقلبات الموسمية في التدفقات النقدية.
• مكونات رأس المال العامل — الحسابات المدينة والدائنة والمخزون — واستراتيجيات لتقصير دورة تحويل النقد.

المحور الثالث: إدارة النقد اليومية

• الأدوات والأنظمة لإدارة المواقف النقدية اليومية.
• نماذج الإدارة المركزية مقابل اللامركزية للنقد.
• استراتيجيات قصيرة الأجل للحفاظ على السيولة في أفضل حالاتها.

المحور الرابع: فهم المخاطر المالية والتخفيف منها

• الأنواع الرئيسية للمخاطر اللي الخزينة بتتعامل معاها: مخاطر السيولة والائتمان وسعر الفائدة وسعر الصرف.
• إزاي نحدد ونقيّم المخاطر دي، وإزاي تقلبات السوق بتأثر على عمليات الخزينة.
• تقنيات التحوط والأدوات المالية — العقود الآجلة والخيارات والمبادلات — بالإضافة لدور التنويع.

المحور الخامس: الامتثال والتنظيم

• اللوائح الرئيسية اللي بتشكل عمليات الخزينة: بازل 3، دود-فرانك، ومعايير IFRS.
• تقارير المخاطر ومعايير الامتثال، وأفضل الممارسات للبقاء ملتزمين.

المحور السادس: الاستثمار والتمويل والعلاقات المصرفية

• الموازنة بين السيولة والعائد في قرارات الاستثمار قصيرة وطويلة الأجل.
• فهم أسواق المال وأسواق رأس المال لاستثمارات الخزينة.
• التمويل بالديون مقابل التمويل بالأسهم، وتأثير كل نوع على إدارة النقد.
• اختيار الشركاء المصرفيين والتفاوض على الشروط وإدارة العلاقات المصرفية بفعالية.

المحور السابع: التكنولوجيا والتقارير وبناء استراتيجية خزينة

• وظائف أنظمة إدارة الخزينة (TMS)، وإزاي نختار وننفذ واحد منها.
• مؤشرات الأداء الرئيسية للخزينة — نسب السيولة، دورة تحويل النقد، نسبة رأس المال العامل — وتقديمها لأصحاب المصلحة.
• دمج عمليات الخزينة مع الاستراتيجية المالية الشاملة وبناء خطة طويلة الأجل لإدارة النقد والمخاطر.