مفيش مؤسسة، مهما كانت منظمة، محصّنة من المخاطر — مورد ممكن يتعثر، مطالبة ممكن تتعقد، صدمة في السوق محدش كان متوقعها. اللي بيفرّق بين المؤسسات القوية والهشة مش غياب الخطر، لكن إزاي بيتحدد ويتقيّم ويتم التعامل معاه بشكل واعي. الدبلومة المصغّرة دي من أكاديمية الزمالة العربية البريطانية بتجمع بين معرفة التأمين وممارسة إدارة المخاطر في برنامج واحد، عشان المشارك يقدر يحمي أصول المؤسسة وفي نفس الوقت يبني الأنظمة الداخلية اللي بتخليها واقفة لما حاجة تحصل غلط.

الخطر أصلاً بيشكّل سلوك الإنسان من زمان: الناس بتحمي دخلها وصحتها وممتلكاتها وسمعتها بشكل غريزي، والمجتمعات بنت أنظمة تنظيمية كاملة حوالين الغريزة دي. والتأمين ظهر كإجابة جماعية منظمة — تجميع اشتراكات من أفراد كتير يتم استخدامها لتعويض أي حد منهم يحصله ضرر فعلي. البرنامج بيتتبع المنطق ده من مبادئه الأساسية لحد الأدوات الحديثة اللي المؤسسات بتستخدمها عشان تحدد وتقيّم وتعالج وتراقب المخاطر باستمرار.

الفئة المستهدفة

• مدراء المؤسسات والشركات.
• رجال الأعمال الراغبين في بناء قدراتهم في إدارة التأمين.
• طلاب وخريجي كليات إدارة الأعمال في مختلف الجامعات.
• كل من بيبني مسيرته المهنية في مجال التأمين وإدارة المخاطر.

ماذا سيحقق المشاركون

بنهاية الدبلومة، هيكون المشاركين قادرين على:

• شرح مفهوم التأمين كآلية حديثة لحماية الأموال والممتلكات من المخاطر المحتملة.
• توضيح اللوائح اللي بتحكم تشغيل أنشطة التأمين.
• تطبيق الوسائل الاختيارية زي التحكيم والوساطة لما أطراف التأمين يختلفوا.
• تقليل المسؤولية القانونية وزيادة استقرار العمليات.
• حماية الأشخاص من الأذى من خلال ممارسة سليمة لإدارة المخاطر.

المحور الأول: التأمين والمخاطر في عصر البيانات

• الدور المتنامي للبيانات الكبيرة والذكاء الاصطناعي والتأمين الرقمي في الصناعة.
• إزاي المؤسسات بتستخدم التكنولوجيا لتحسين استراتيجيات إدارة المخاطر.

المحور الثاني: أساسيات التأمين

• مفهوم التأمين وأهميته، وأنواعه الرئيسية: الشخصي والتجاري والصحي.
• مبادئ التأمين الأساسية — الحماية من المخاطر ومبدأ التعويض — وأنواع الوثائق زي تأمين الممتلكات وتأمين المسؤولية.

المحور الثالث: إزاي سوق التأمين شغال

• أدوار شركات التأمين والوسطاء والمستثمرين.
• الأنظمة التنظيمية اللي بتحكم سوق التأمين.

المحور الرابع: تحديد وتقييم وإدارة المخاطر

• طرق وأدوات تحديد المخاطر، بما فيها تقنيات التقييم الكمي والنوعي.
• إدارة المخاطر إيه وليه مهمة للمؤسسات، ودورة حياتها: تحديد، تحليل، تقييم، معالجة، ومراقبة المخاطر.

المحور الخامس: الاستراتيجية والتكامل والجانب الإنساني في إدارة المخاطر

• أساليب إدارة المخاطر — التجنب، التخفيف، النقل، والقبول — وإزاي تبني خطة شاملة وفعالة لإدارة المخاطر.
• إزاي التأمين وإدارة المخاطر بيشتغلوا مع بعض: إزاي التأمين بيقلل التعرض للمخاطر، وإزاي تختار الوثائق المناسبة لاحتياجات المؤسسة.
• مهارات التفاوض والتواصل لمحترفي التأمين، وإزاي تدير علاقات العملاء بفعالية.