لما المطالبات بتزيد فجأة أو تحصل خسارة كبيرة، الفرق بين شركة تأمين قادرة تستمر وشركة بتتعثر غالبًا بيرجع لجودة تصميم برنامج إعادة التأمين بتاعها. مع توسع أسواق التأمين وتعقّد مخاطر الأعمال، الطلب بيزيد على المتخصصين اللي فاهمين تصميم التغطية وآليات إعادة التأمين مع بعض.

الدورة دي بتاخدك في اللبنات الفنية للتأمين الحديث — مكونات الوثيقة، أنواع التغطيات، وآلية معالجة المطالبات — وبعدين تدخل في إعادة التأمين نفسها: إزاي المخاطر بتتوزع، أنواع الاتفاقيات المتاحة، وإزاي المحافظ بتتسعّر وتتوازن. وبتختم بالجانب التنظيمي والحوكمي اللي بيحافظ على مصداقية المنظومة كلها، لأن أي تقصير في الامتثال في القطاع ده بيترتب عليه تبعات مالية حقيقية.

الفئة المستهدفة

• موظفو شركات التأمين والمتجهون للتخصص في إعادة التأمين.
• فرق إدارة المخاطر في المؤسسات الكبرى، وموظفو البنوك والمؤسسات المالية المرتبطون بالتأمين.
• المستشارون الماليون والمحاسبون القانونيون المتعاملون مع عقود التأمين.

اللي هتكسبه من الدورة

• فهم راسخ لمفاهيم التأمين الأساسية وأنواع التغطيات المختلفة.
• وضوح في آليات إعادة التأمين ودورها في تخفيف الأعباء المالية عن شركات التأمين.
• القدرة على قراءة وثائق التأمين بدقة — الشروط والاستثناءات.
• مهارات أقوى في التعامل مع المطالبات والحالات الخاصة.
• وعي بالتشريعات ومبادئ الحوكمة والامتثال المنظمة للقطاع.

المحور الأول: إزاي المطالبات بتتعالج فعليًا

• تقديم المطالبات وتسويتها.
• دور الخبير الاكتواري في التقييم، وخطوات فحص المطالبة واتخاذ القرار.

المحور الثاني: أساسيات التأمين وهيكل الوثيقة

• تعريف التأمين ومبادئه الرئيسية، وتوزيع وتحويل المخاطر بين الأطراف.
• الفرق بين التأمين الإلزامي والاختياري، ومكونات وثيقة التأمين ومحتواها الفني — بيانات المؤمَّن، الشروط، الاستثناءات، وحدود التغطية.

المحور الثالث: أنواع التغطيات في السوق

• التأمين على الممتلكات والمخاطر الطبيعية.
• التأمين البحري والجوي والنقل.
• التأمين ضد المسؤولية والحوادث الشخصية.

المحور الرابع: من التأمين لإعادة التأمين

• ليه إعادة التأمين موجودة: إعادة توزيع الأخطار على المعيدين والعلاقة التعاقدية بين شركة التأمين والمعيد.
• إزاي إعادة التأمين بتحافظ على استقرار الشركة وتوازنها المالي.

المحور الخامس: اتفاقيات إعادة التأمين وإدارة المحفظة

• الاتفاقيات النسبية (الحصص والفائض) مقابل غير النسبية (التوقف والخسائر الزائدة).
• إعادة التأمين الاختياري مقابل الاتفاقي، وتحليل الأخطار وتوزيعها وتحديد الطاقة الاستيعابية المثلى.
• التعاون مع شركات إعادة التأمين العالمية.

المحور السادس: التسعير وتحليل المخاطر

• مبادئ التسعير ومحدداته، واستخدام البيانات الإحصائية والنماذج الرياضية.
• احتساب العلاوات وتقدير الخسائر المتوقعة.

المحور السابع: التنظيم والحوكمة والامتثال

• الأنظمة والقوانين المحلية والدولية، والتزامات شركات التأمين تجاه العملاء.
• قواعد مكافحة الغش والتلاعب، ودور الهيئات الرقابية ومبادئ الشفافية والإفصاح.
• إدارة النزاعات وضمان حقوق جميع الأطراف.