قطاع التأمين في حركة مستمرة: مستجدات قانونية، تطورات تقنية، وحاجة متزايدة لكوادر فنية قادرة على إدارة محفظة التأمين بثقة حقيقية، مش بس بإلمام سطحي. الفجوة دي بالظبط اللي جاء هذا البرنامج، من أكاديمية الزمالة العربية البريطانية، عشان يسدّها.

البرنامج بيتناول آليات العمل في مجال التأمينات غير الحياتية، وبيبني عند المشاركين المهارات التحليلية والعملية اللازمة لإدارة الأخطار وتقديم حلول تأمينية فعّالة. أربع محاور أساسية بتاخد التركيز الأكبر: الحريق، الهندسي، الحوادث العامة، والأخطار الحليفة، كل نوع منهم بيتحلل من حيث المفهوم، نطاق التغطية، الاشتراطات، والتطبيقات العملية في سوق التأمين.

الفئة المستهدفة

• موظفو شركات التأمين العاملون في أقسام التأمينات العامة.
• مسؤولو إدارة الأخطار والتأمين في الشركات والمؤسسات الصناعية.
• العاملون في مكاتب وساطة التأمين والاستشارات التأمينية.
• المحاسبون والمراجعون الذين يتعاملون مع وثائق وتكاليف التأمين.

أهداف البرنامج

• بناء مهارات تحليل المخاطر وتحديد الاحتياجات التأمينية الفعلية.
• إعداد وتفسير وثائق الحريق والهندسي والحوادث العامة بثقة.
• تكوين قاعدة معرفية عملية للتعامل مع المطالبات وتسوية الأضرار.
• فهم أساسيات التأمينات العامة، ومكونات الوثيقة، وأنواع التغطيات المستخدمة في السوق حاليًا.

المحور الأول: أساسيات التأمين والتفكير في المخاطر

• مفهوم التأمين وأساسياته: التعريف، الأنواع، والفرق عن التأمين على الحياة
• أهداف ووظائف التأمين في الاقتصاد
• عناصر وثيقة التأمين: الأطراف، الشروط العامة والخاصة، المبادئ القانونية
• إدارة الأخطار في التأمين: تعريف الخطر وأنواعه، طرق التعامل معه، ودور التأمين في تحويل وتوزيع المخاطر

المحور الثاني: تأمين الحريق من البداية للنهاية

• مفاهيم تأمين الحريق: تعريفه ونطاقه، الممتلكات المشمولة، أسباب الحريق وشروط التغطية
• وثيقة تأمين الحريق: مكوناتها وملاحقها، حدود المسؤولية والاستثناءات، تقييم الأصول المشمولة
• إجراءات المطالبة وتعويض الخسائر: التقديم، التحقيق وتقدير الأضرار، صرف التعويضات وإعادة التأمين

المحور الثالث: التأمين الهندسي والمخاطر الفنية

• أنواع التأمينات الهندسية: تأمين جميع أخطار المقاولين، أخطار التركيب، المعدات والآلات
• وثائق التأمين الهندسي: تغطياتها، المدد التأمينية وشروط التمديد، الملاحق والاستثناءات
• المخاطر الفنية والمهنية: تقييم أخطار المشاريع الإنشائية، أخطاء التصميم والتنفيذ، التزامات المقاولين والاستشاريين

المحور الرابع: الحوادث العامة والأخطار الحليفة

• مقدمة في تأمين الحوادث العامة: الفرق بين الحوادث الشخصية والعامة، التأمين الفردي والجماعي، المخاطر المغطاة
• أنواع وثائق الحوادث العامة (المسؤولية المدنية، إصابات العمل، الحوادث العرضية)، وتسوية المطالبات: التوثيق، إثبات المسؤولية، التحكيم والتعويض
• الأخطار الحليفة: تعريفها والفرق بينها وبين الخطر الأساسي (أمثلة: الانفجار، العواصف، الفيضانات)، وكيفية دمجها في وثيقة التأمين: الشروط، التغطية الإضافية، والتأثير على القسط

المحور الخامس: تقييم الأخطار وإعادة التأمين

• تقييم الأخطار وتقدير القيم التأمينية: تقدير الخسائر، إعداد تقارير الفحص الفني، التنسيق مع الجهات المختصة
• مفهوم إعادة التأمين: تعريفه ووظيفته، الفرق بين التأمين المباشر وإعادة التأمين، الأنماط الاختيارية والاتفاقية
• توزيع الخطر بين الشركات، والعلاقة بين المؤمن والمُعيد: الالتزامات، إدارة المطالبات المشتركة، التنسيق وقت الكوارث الكبرى

المحور السادس: الإطار القانوني والرقابي

• الإطار القانوني لعقود التأمين: مصادر القوانين، الالتزامات القانونية للطرفين، الفسخ والتجديد وفض النزاعات
• الرقابة والإشراف على شركات التأمين: دور الجهات التنظيمية، متطلبات الترخيص ومراقبة الأداء، حماية حقوق حملة الوثائق
• التحكيم في منازعات التأمين: المفهوم، شروط اللجوء إليه، آلية تسوية النزاعات خارج المحاكم

المحور السابع: بناء محفظة التأمين وتسعيرها

• إعداد محافظ التأمين العامة: هيكلتها، إدارة التوازن بين الأخطار، تحليل النتائج الفنية والمالية
• التسعير الفني لعقود التأمين: العوامل المؤثرة، العلاقة بين معدل الخطر وقسط التأمين، أدوات الاكتتاب
• مراقبة الأداء وتحسين السياسات: مؤشرات الأداء، المراجعة الدورية، تطوير المنتجات حسب متطلبات السوق

أماكن وأنماط تنفيذ البرنامج

تُعقد الدورات في مصر والأردن وماليزيا وتركيا وإنجلترا وفرنسا وإيطاليا وألمانيا والسويد والنمسا والدنمارك، بالإضافة إلى أستراليا والولايات المتحدة، في المواعيد والأماكن اللي تناسب شغلك ووقتك. التنفيذ بيكون بتدريب جماعي ضمن منهج علمي متكامل، أو تدريب فردي، أو تدريب ميداني عملي، أو تدريب نظري في قاعات الأكاديمية.

بعد انتهاء البرنامج

بيحصل كل مشارك على شهادة معتمدة من أكاديمية الزمالة العربية البريطانية. وممكن كمان نرتب الدورة في الوقت والمكان اللي يناسبك، كلّم فريق الأكاديمية لمزيد من التفاصيل.