مفيش شركتين بيحتفظوا بالسيولة لنفس الأسباب بالظبط. قد إيه المنشأة محتاجة تحتفظ بيه كاحتياطي، وليه، ده بيختلف حسب حجمها وانتشارها الجغرافي وطبيعة نشاطها وإزاي التدفقات النقدية بتدخل وتخرج منها فعليًا. الدورة دي من أكاديمية الزمالة العربية البريطانية بتبدأ من الاختلاف ده وبتمشي لغاية الاحتياجات العملية اللي بتحرك كل قرار احتفاظ بالأموال.

بدل ما إدارة السيولة تتعامل كمعادلة واحدة، المشاركين هيدرسوا إزاي نجاح المنشأة في إدارة استثماراتها وأموالها المتاحة بيعتمد على إنها تميّز الفئات المختلفة من الاحتياجات اللي وراء القرار ده — الفصل بين اللي المفروض يفضل شغال بالكامل واللي لازم يفضل سيولة جاهزة. الشركات على اختلاف أنواعها بتحتفظ بالأموال عشان تواجه الاحتياجات دي بكفاءة، وتحمي استمراريتها، وتفضل جاهزة تستغل أي فرصة تظهر.

الفئة المستهدفة من دورة الاحتياجات التي تواجه المنشآت للاحتفاظ بالأموال:

• مدراء المؤسسات والشركات.
• رجال الأعمال الراغبين في تنمية مهاراتهم في إدارة المصارف.
• طلاب وخريجي كليات إدارة الأعمال في مختلف الجامعات.
• مدراء البنوك وموظفي الأقسام في المصارف.
• المحاسبين ومساعديهم في المصارف والبنوك.
• أي حد حابب يطور خبراته في المجال ده.

أهداف الدورة:

• فهم أهمية الاحتفاظ بالأموال في المنشآت، ودراسة احتياجات التشغيل بالتفصيل.
• التعرف على الاحتياجات اللي بتواجه المنشآت للاحتفاظ بالأموال بشكل عام.
• فهم احتياجات الظروف الطارئة وإزاي تتخطط لها مقدمًا.
• فهم احتياجات المضاربة وإزاي المنشآت بتستغل الفرص من خلال السيولة المتاحة.

المحور الأول: ليه المنشآت بتحتفظ بالأموال

• أهمية الاحتفاظ بالأموال جوه المنشأة.
• الاحتياجات العامة اللي بتواجه المنشآت للاحتفاظ بالأموال.

المحور الثاني: الاحتياجات التشغيلية والطارئة والمضاربية

• الاحتياجات التشغيلية، وبتظهر في عمليات البيع والشراء وبتختلف حسب طبيعة النشاط.
• احتياجات الظروف الطارئة، زي ارتفاع الأسعار المفاجئ أو انخفاض المبيعات الحاد، وإزاي الإدارة المسبقة للتدفقات النقدية بتقلل من أثرها.
• احتياجات المضاربة: استغلال الفرص غير المتوقعة، زي خصم نقدي من مورد أو انخفاض سعر سلعة، من خلال أموال جاهزة لكده.

المحور الثالث: بناء خطة نقدية متكاملة

• وضع خطة نقدية متكاملة بتتابع التدفقات الداخلية والخارجية على أساس شهري أو نصف سنوي أو سنوي.
• استخدام الخطة عشان تتوقع احتياجات المنشأة للاحتفاظ بالأموال بثقة.

الشهادة والتنفيذ:

• بيحصل المشارك على شهادة معتمدة من أكاديمية الزمالة العربية البريطانية بعد انتهاء الدورة.
• بتتقدم الدورة بأنماط متعددة: تدريب جماعي في مراكز الأكاديمية، تدريب فردي، تدريب ميداني في البنوك والمصارف، وتدريب نظري في قاعات الأكاديمية.